一只木桶能夠裝多少水不僅取決于每一塊木板的長(zhǎng)度，還取決于木板與木板之間的結(jié)合是否緊密。從“新木桶理論”中我們可得到啟示：基層機(jī)構(gòu)要有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，提升內(nèi)控管理水平，不僅取決于操作層面的每一位員工，也取決于操作層面員工與員工之間及前、中、后臺(tái)員工之間的聯(lián)動(dòng)。如何做到全行上下聯(lián)動(dòng)、全員聯(lián)動(dòng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，基層行應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：
一、在基層行長(zhǎng)在與地市行長(zhǎng)簽定案件風(fēng)險(xiǎn)防范目標(biāo)責(zé)任制的基礎(chǔ)上，結(jié)合實(shí)際，進(jìn)一步明確基層行各部門和人員責(zé)任，行長(zhǎng)與各部門負(fù)責(zé)人、各部門負(fù)責(zé)人與部門員工層層簽定案件風(fēng)險(xiǎn)防范目標(biāo)責(zé)任制。
二、嚴(yán)把“三道防線”，營(yíng)業(yè)主管、 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、紀(jì)檢特派員按照職責(zé)要求互相監(jiān)督、互相約束，充分發(fā)揮作用。營(yíng)業(yè)主管在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下，優(yōu)化會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄崗位人員分工與勞動(dòng)組合，嚴(yán)格操作規(guī)程；風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理樹(shù)立積極主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)理念，嚴(yán)格履行對(duì)各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)日常性和周期性的核查職能，與營(yíng)業(yè)主管加強(qiáng)信息溝通，形成監(jiān)督合力，在找準(zhǔn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上落實(shí)好“四眼”看業(yè)務(wù)；紀(jì)檢特派員經(jīng)常組織正反典型宣講、案例討論等，讓員工對(duì)自身行為進(jìn)行正確判斷和選擇，并嚴(yán)肅查處有關(guān)人員違規(guī)違紀(jì)行為。
三、強(qiáng)化培訓(xùn)，提高案件風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防能力。利用晨訓(xùn)和定期不定期會(huì)議對(duì)員工開(kāi)展履崗職責(zé)培訓(xùn)，在此基礎(chǔ)上，加大員工崗位輪換頻次，從而既可及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，又能促進(jìn)員工學(xué)會(huì)換位思考，增強(qiáng)協(xié)作聯(lián)防能力。
四、嚴(yán)格考核，落實(shí)責(zé)任，提高制度執(zhí)行力。以采取承諾制、反饋回報(bào)制、員工評(píng)議等方式，來(lái)強(qiáng)化對(duì)責(zé)任部門（人）以及營(yíng)業(yè)主管、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、紀(jì)檢特派員的考核。
五、根據(jù)山西銀監(jiān)局下發(fā)的《山西銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)基層主要負(fù)責(zé)人案防日常工作評(píng)價(jià)暫行辦法》，紀(jì)檢特派員應(yīng)認(rèn)真對(duì)基層機(jī)構(gòu)“一把手”案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行監(jiān)督，把案件防控工作完全融入到基層機(jī)構(gòu)開(kāi)展的“旺季營(yíng)銷” 、“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”等活動(dòng)和日常工作中。
