古人云：矩不正，不可以為方，規(guī)不正，不可以為圓�？梢娨�(guī)矩在我們工作和生活中的重要性。銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)的防范和規(guī)避極為重要，因此，尤其需要高度重視合規(guī)性，要通過建立各種規(guī)章制度和操作流程，使銀行業(yè)務(wù)的全過程和所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)都置于制度和規(guī)矩約束之中，并通過員工自覺的工作行為將合規(guī)性貫徹業(yè)務(wù)的全過程，形成“事事有規(guī)矩，人人講合規(guī)”的工作作風(fēng)，讓合規(guī)成為一種習(xí)慣，將合規(guī)滲透到具體的日常工作中，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)，從而達(dá)到自覺主動(dòng)、積極有效地防范銀行各類風(fēng)險(xiǎn)的目的。
第一，要提高認(rèn)識(shí)，讓合規(guī)成為一種習(xí)慣。要充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)操作的重要性，合規(guī)經(jīng)營是我們銀行業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)展的前提，是銀行主動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)的一道屏障，也是我們廣大銀行員工自身發(fā)展和進(jìn)步的保證，合規(guī)是一種責(zé)任，也是一種意識(shí)。“規(guī)范業(yè)務(wù)操作，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患”是銀行的生命線。合規(guī)性管理是規(guī)范操作行為，完善制度管理體系，從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的迫切需要，是實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展的重要保證。合規(guī)性操作既是銀行防范風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也是員工自身規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的前提基礎(chǔ)，要在員工的思想上主動(dòng)做到“讓合規(guī)成為一種習(xí)慣”，更是一種員工理念的滲透。
第二，要主動(dòng)投入，把合規(guī)變成一種習(xí)慣。習(xí)慣就是在自己的工作和生活中，通過自我約束、潛移默化，逐漸養(yǎng)成而不易改變的行為。那么，在我們的日常工作中，如何讓合規(guī)成為一種習(xí)慣呢？合規(guī)操作是一種工作態(tài)度，它需要我們身體力行，讓合規(guī)從文字變成意識(shí)，從意識(shí)變成行為，從行為變成習(xí)慣，從習(xí)慣變成自然。合規(guī)不是機(jī)械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動(dòng)地接受監(jiān)管處罰，而是要主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)、創(chuàng)新合規(guī)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動(dòng)。銀行的工作簡單機(jī)械，容易讓人產(chǎn)生麻痹思想，簡單重復(fù)中最容易違規(guī)，所以要讓合規(guī)形成習(xí)慣，變成自然，信手拈來，自然合規(guī)。
第三，要加強(qiáng)督促，使合規(guī)成為一種習(xí)慣。良好習(xí)慣的養(yǎng)成，并非一朝一夕之事，它需要長期不懈的堅(jiān)持。一要建立激勵(lì)機(jī)制，發(fā)揮正向引導(dǎo)作用。對(duì)積極主動(dòng)養(yǎng)成合規(guī)操作習(xí)慣，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的行為，要給予宣傳獎(jiǎng)勵(lì)，提高他們的自覺性和主動(dòng)性。二要啟動(dòng)處罰措施，發(fā)揮檢查督促效果。對(duì)不嚴(yán)格執(zhí)行制度，不按操作規(guī)程辦事的員工和行為實(shí)施相應(yīng)處罰，嚴(yán)厲懲處不合規(guī)行為。三要加強(qiáng)警示教育，發(fā)揮“懸劍”效應(yīng)。通報(bào)和分析相關(guān)違規(guī)操作、風(fēng)險(xiǎn)案件的案例，提醒和警示員工養(yǎng)成遵章守紀(jì)的良好合規(guī)習(xí)慣，自覺抵制不合規(guī)的行為，從而規(guī)范自身操作，有效防范風(fēng)險(xiǎn)隱患。
“合規(guī)”是基礎(chǔ)，是基石，是任何業(yè)務(wù)的保證，合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)步經(jīng)營發(fā)展的基本保障。員工對(duì)于內(nèi)部規(guī)章、制度、政策的遵守與執(zhí)行，才能保障銀行戰(zhàn)略與行動(dòng)的一致性，穩(wěn)健發(fā)展才是可行的。在我們?nèi)粘９ぷ髦校挥袊?yán)格執(zhí)行規(guī)章制度等“規(guī)矩”，規(guī)范自身操作行為，將合規(guī)意識(shí)潛移默化到每個(gè)步驟、每個(gè)細(xì)節(jié)，形成習(xí)慣，變成自然，才可以最大限度的控制、規(guī)避和防范風(fēng)險(xiǎn)。操作“合規(guī)”既是我們確保業(yè)務(wù)不錯(cuò)不亂的基石，也是遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的前提保證，也才能長期生存并贏得良好的市場聲譽(yù)。
