每天站在大堂，笑迎四方來(lái)客，識(shí)別，分流，營(yíng)銷(xiāo)，指導(dǎo)是大堂經(jīng)理最重要的職責(zé)，似乎與“雙基”管理關(guān)系不大，但憑借我的火眼金睛也制止了不少違規(guī)行為。
一天，匆匆忙忙走來(lái)一位客戶(hù)，一進(jìn)大門(mén)就聲稱(chēng)有大筆資金馬上會(huì)轉(zhuǎn)入進(jìn)來(lái)，希望我能用綠色通道先為其辦張卡，這對(duì)我來(lái)說(shuō)是個(gè)好事，馬上爽快地答應(yīng)著：“可以，請(qǐng)您先填好開(kāi)戶(hù)單，我馬上為您復(fù)印好身份證件”。說(shuō)完客戶(hù)拿出自已的身份證來(lái)，我一看是個(gè)江西外地的證件，這段時(shí)間在分行郵件中經(jīng)常看到可疑多頭開(kāi)戶(hù)的通報(bào)，我留了心眼說(shuō)道：“客戶(hù)您好，您可以先填好身份證號(hào)碼和住址”，“記不清楚自已的證件號(hào)”，“那就先填上出生日期也可以”。我用余光發(fā)現(xiàn)客戶(hù)在填單臺(tái)上并沒(méi)有填寫(xiě)信息資料。我將復(fù)印好的身份證復(fù)印件拿在手上，對(duì)客戶(hù)說(shuō)：“您的住址呢，這身份證是不是您本人的，只有本人才能帶身份證開(kāi)戶(hù)的”�？蛻�(hù)支支吾吾說(shuō)：“是自已的，記不住了”。“不會(huì)吧，這照片不像你，我們這全程監(jiān)控，最好不要用別人的證件開(kāi)戶(hù)，查得出來(lái)。”客戶(hù)猶豫著沒(méi)有回答我不情愿地離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)，制止了一起非本人開(kāi)戶(hù)的事件。
又一天，一個(gè)單位的財(cái)務(wù)走進(jìn)了我的視線(xiàn)對(duì)我說(shuō)：“小舒，快點(diǎn)幫我用卡轉(zhuǎn)下帳”“轉(zhuǎn)多少錢(qián)，轉(zhuǎn)到哪里”“一個(gè)建行私人帳號(hào)，不知是哪里”“為什么轉(zhuǎn)給他”“我在長(zhǎng)沙買(mǎi)了房，要退稅給我的，需要付手續(xù)費(fèi)”“馬姐這一定是個(gè)騙局，最近這種退稅退費(fèi)中獎(jiǎng)的詐騙事件可多了”“不會(huì)，我的姓名，房子號(hào)碼說(shuō)得清清楚楚，今天是最后一天，過(guò)了今天就不能辦理了”“馬姐，您相信我，千萬(wàn)不能轉(zhuǎn)錢(qián)，轉(zhuǎn)帳后，對(duì)方一定會(huì)馬上取走的，您可以通過(guò)長(zhǎng)沙114查詢(xún)稅務(wù)局號(hào)碼問(wèn)問(wèn)有這種退稅的事嗎，退稅怎么不用本人簽字辦手續(xù)呢，您回去問(wèn)清楚再說(shuō)”。馬姐將信將疑地走了。第二天，馬姐告訴我回去問(wèn)了，根本沒(méi)有這回事，幸虧相信我的提醒，否則后悔莫及了。
通過(guò)以上二件事，讓我認(rèn)識(shí)到“雙基”工作無(wú)處不在，我們?nèi)魏螎徫槐仨殨r(shí)時(shí)緊繃“雙基”工作風(fēng)險(xiǎn)防范的弦，提高思想認(rèn)識(shí)，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)交易給全行業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)案件隱患應(yīng)該具有高度的思想認(rèn)識(shí)，主動(dòng)參與到全行內(nèi)控管理和避免風(fēng)險(xiǎn)工作中來(lái)，為建行事業(yè)保駕護(hù)航。
