抓基礎(chǔ) 重案防

    今日在個(gè)人業(yè)務(wù)崗當(dāng)班，一開(kāi)始上班就連續(xù)來(lái)了好幾個(gè)開(kāi)戶(hù)的年輕人，按照流程，我先審核客戶(hù)身份證件，同時(shí)要客戶(hù)拿出手機(jī)撥打柜臺(tái)旁的座機(jī)，證件是邵陽(yáng)的，且有點(diǎn)似像非像。客戶(hù)回答手機(jī)在賓館充電，和老婆一起來(lái)此旅游，老婆先回去把卡也帶走了，自己沒(méi)錢(qián)，需要?jiǎng)e人打錢(qián)過(guò)來(lái)。這時(shí)，周主管過(guò)來(lái)查看，也感覺(jué)身份證照片與客戶(hù)本人不太像，就說(shuō)“這不是您本人吧”，客戶(hù)遲疑片刻，說(shuō)“是我朋友的”，我們就告訴他非本人不能開(kāi)戶(hù)，他就走了。正當(dāng)周主管再次跟我強(qiáng)調(diào)對(duì)外地人員開(kāi)戶(hù)需仔細(xì)審核時(shí)，一名30左右的男子過(guò)來(lái)，浙江身份證，我們?cè)儐?wèn)他為什么在這邊開(kāi)戶(hù)，該男子理直氣壯說(shuō)道：“你們銀行是不是不讓開(kāi)戶(hù)？”細(xì)看身份證照片，也不太像，就說(shuō)到“這不是您本人”，他就立馬甩手走人了，當(dāng)我準(zhǔn)備叫下一位客戶(hù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)剛在旁邊等待已填好開(kāi)戶(hù)資料兩名年輕男人，也不見(jiàn)蹤影了。

    盡管周主管平時(shí)經(jīng)常跟大家強(qiáng)調(diào)注意可疑人員開(kāi)戶(hù)，但這卻是我第一次真實(shí)遇到。自己在日常開(kāi)戶(hù)時(shí)，有時(shí)候確實(shí)感覺(jué)身份證照片多多少少與客戶(hù)本人有些不同，如果僅從身份照片來(lái)看，較難把握。記得有次一位女士來(lái)開(kāi)戶(hù)，拿著其胞妹的身份證，核對(duì)照片，手機(jī)號(hào)碼也無(wú)誤，我發(fā)現(xiàn)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料下角尚未簽名，讓她簽字時(shí)，她習(xí)慣地就寫(xiě)自己的名字，才避免了這一冒名開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)！

    隨著人民銀行對(duì)實(shí)名制開(kāi)戶(hù)的規(guī)范化，開(kāi)戶(hù)審核更嚴(yán)格。然而，有些社會(huì)不法分子手段卻也不斷變換，開(kāi)戶(hù)方面的風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越多，利用虛假身份證件、偽造或變?cè)焐矸葑C件、或直接利用他人身份證件等等。我們柜員在開(kāi)戶(hù)過(guò)程中遇到可疑人士，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)審核，對(duì)照片把握不準(zhǔn)，可以請(qǐng)其他同事幫忙驗(yàn)看，同時(shí)，要嚴(yán)格按照開(kāi)戶(hù)流程，多看幾眼，多問(wèn)幾句，通過(guò)一驗(yàn)二看三查四詢(xún)問(wèn)的方法來(lái)識(shí)別，絕不給犯罪分子可趁之機(jī)！