合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。“風(fēng)險無處不在，合規(guī)時時留心。”本人結(jié)合日常工作中的實際情況，對合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識，并從“三到位”、“兩結(jié)合”中得以體現(xiàn)。
一、“三到位”，確保合規(guī)落到實處
一是員工思想意識要到位。很多人一提到合規(guī)，就覺得受到束縛、業(yè)務(wù)不好做、發(fā)展也受到影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒，這樣的認(rèn)識是嚴(yán)重錯誤的。合規(guī)其實是一種嚴(yán)肅的愛，是一種對每個人負(fù)責(zé)任的愛，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的，更不是對立的。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護(hù)你，它就像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
二是制度執(zhí)行要到位，要始終把制度的執(zhí)行放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為，從金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”。“千里長堤,潰于蟻穴；百尺之室,焚于隙煙”，說的就是這個道理，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。
三是監(jiān)督檢查要到位，銀行合規(guī)經(jīng)營必須實現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合。一方面，加強(qiáng)信息披露，提高透明度，利用社會力量來監(jiān)督經(jīng)營行為；另一方面，加強(qiáng)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，進(jìn)一步推進(jìn)自律建設(shè)，在履行檢查和自律監(jiān)管職能時，各部門職責(zé)分工要明確，要密切配合，形成合力。
二、“兩結(jié)合”，確保合規(guī)深入人心
一是將職業(yè)道德教育與合規(guī)文化建設(shè)相結(jié)合。古語有云：百行以德為首。可見古人早就講明了道德的重要性。做人，應(yīng)該身先立德；做事，亦應(yīng)以德從業(yè)。合規(guī)教育就可先從職業(yè)道德教育入手，引導(dǎo)員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神，從而給員工樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。
二是將提升自身業(yè)務(wù)素質(zhì)與合格文化建設(shè)相結(jié)合。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化，我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認(rèn)識，防范于未然。
