接到去省行養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部跟崗學(xué)習(xí)的通知，我內(nèi)心十分激動(dòng)，同時(shí)也很緊張，生怕學(xué)無所成，浪費(fèi)寶貴的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，辜負(fù)市分行公司業(yè)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)的期望。但是通過在養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)及專家的指點(diǎn)和幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《企業(yè)年金基金管理辦法》（人社部第11號(hào)令）、《企業(yè)年金試行辦法》（人社部第20號(hào)令）、《關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》（人社部第23號(hào)文）以及《關(guān)于企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關(guān)問題的通知》（人社部第24號(hào)文）等養(yǎng)老金方面的規(guī)章制度，對(duì)企業(yè)年金、員工薪酬及福利計(jì)劃的基礎(chǔ)知識(shí)、政策有了全面的了解，也讓我深刻的意識(shí)到發(fā)展養(yǎng)老金這一戰(zhàn)略性新興業(yè)務(wù)的緊迫感、危機(jī)感。
企業(yè)年金是指企事業(yè)單位及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和國(guó)家稅優(yōu)政策，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。隨著國(guó)家養(yǎng)老體制的逐步完善，法定基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，鼓勵(lì)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)，給予單位繳費(fèi)免稅，個(gè)稅優(yōu)惠的執(zhí)行及個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品的推進(jìn)，事業(yè)單位職業(yè)年金的試行，企業(yè)年金基金投資范圍的擴(kuò)大，單位和員工建立補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的責(zé)任和意識(shí)越來越強(qiáng)烈，養(yǎng)老金市場(chǎng)和管理也更規(guī)范，為我行加快養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有利條件。特別是總行高瞻遠(yuǎn)矚，高度重視發(fā)展養(yǎng)老金業(yè)務(wù)在利國(guó)、利民、利行等方面的重要意義，將其作為全行方向性、戰(zhàn)略性、基礎(chǔ)性的業(yè)務(wù)， “忠于所托、為民養(yǎng)老”，加快發(fā)展養(yǎng)老金業(yè)務(wù)不僅是我行加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略機(jī)遇，也是服務(wù)民生、踐行社會(huì)責(zé)任的重要體現(xiàn)。
跟崗學(xué)習(xí)期間有幸在養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)下參加了華融湘江銀行企業(yè)年金跟蹤營(yíng)銷、中國(guó)南方航空工業(yè)（集團(tuán)）有限公司2013年半年度企業(yè)年金報(bào)告會(huì)，加深了對(duì)企業(yè)年金業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)，充分理解受托人、托管人、賬管人及投資管理人各個(gè)角色的職責(zé)，以及企業(yè)年金業(yè)務(wù)營(yíng)銷技巧及關(guān)鍵點(diǎn)。通過跟崗學(xué)習(xí)，我認(rèn)為作為支行客戶經(jīng)理在企業(yè)年金營(yíng)銷過程中要做到如下幾點(diǎn)：
1.突出營(yíng)銷重點(diǎn)，主動(dòng)出擊。因?yàn)槠髽I(yè)年金是企業(yè)已建立基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)，是企業(yè)自愿行為，并非國(guó)家強(qiáng)制執(zhí)行的政策。且該業(yè)務(wù)是一把手工程，通常由人力資源部門具體牽頭負(fù)責(zé)，因此我行在營(yíng)銷過程中既要發(fā)揮與企業(yè)財(cái)務(wù)部門良好關(guān)系的優(yōu)勢(shì)，又要突出對(duì)人力資源部門的重點(diǎn)營(yíng)銷，關(guān)鍵時(shí)刻要請(qǐng)上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行高層營(yíng)銷，推動(dòng)營(yíng)銷進(jìn)度。營(yíng)銷過程中著重強(qiáng)調(diào)“養(yǎng)老金替代率”、國(guó)家稅優(yōu)政策優(yōu)惠、為企業(yè)留住人才等特點(diǎn)，促使企業(yè)高層下定決心開展養(yǎng)老金業(yè)務(wù)。在醫(yī)院、高校的營(yíng)銷過程中，可通過營(yíng)銷“養(yǎng)頤四方”系列產(chǎn)品，先搶占市場(chǎng)份額，待條件成熟后再轉(zhuǎn)為職業(yè)年金客戶，同時(shí)對(duì)民營(yíng)企業(yè)，可從不增加其負(fù)擔(dān)的前提下或者先為其中層以上的骨干建立福利計(jì)劃，分批分步實(shí)施。
2.加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)水平。認(rèn)真學(xué)習(xí)企業(yè)年金、福利計(jì)劃、職業(yè)年金的各項(xiàng)規(guī)章制度，熟悉產(chǎn)品特點(diǎn)，將合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶，在營(yíng)銷過程中能以最熟練專業(yè)的業(yè)務(wù)知識(shí)對(duì)客戶進(jìn)行講解，展示我行企業(yè)年金業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化客戶辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的意愿。
3.加強(qiáng)機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷。針對(duì)企業(yè)年金業(yè)務(wù)需要多家機(jī)構(gòu)合作運(yùn)作的特點(diǎn)及客戶實(shí)際情況，根據(jù)客戶規(guī)模大小、與我行關(guān)系密切程度等情況可加強(qiáng)與其他機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)和資源共享。通過制定組合營(yíng)銷策略，實(shí)現(xiàn)借力發(fā)展，擴(kuò)大業(yè)務(wù)空間。
面對(duì)當(dāng)前復(fù)雜的市場(chǎng)格局、激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，養(yǎng)老金業(yè)務(wù)面臨著巨大的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，作為一線營(yíng)銷人員，我們將加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提升業(yè)務(wù)水平，直面困難，正視挑戰(zhàn)，不斷增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感，努力推進(jìn)我行養(yǎng)老金業(yè)務(wù)向前發(fā)展。
