反洗錢 促雙基

    洗錢是一項(xiàng)具有嚴(yán)重危害的犯罪活動(dòng)，破壞國家的經(jīng)濟(jì)秩序，擾亂社會(huì)的和諧與穩(wěn)定，損害社會(huì)的公平競爭原則，造成社會(huì)財(cái)富被犯罪分子非法侵占與揮霍。金融機(jī)構(gòu)作為洗錢犯罪活動(dòng)的最為主要的場所，擔(dān)當(dāng)著反洗錢角色的大梁，打擊洗錢犯罪活動(dòng)既是基本職責(zé)所在，也是國家主人翁維護(hù)人民利益的體現(xiàn)。

    為做好反洗錢工作，充分履行一名銀行人的責(zé)任，我認(rèn)為我們需要強(qiáng)化對反洗錢的認(rèn)識(shí)，了解洗錢犯罪的危害性，意識(shí)到反洗錢工作的重要性和必要性，日常工作中提高警惕，認(rèn)真貫徹客戶身份識(shí)別制度，及時(shí)報(bào)告大額與可疑交易，保存身份文件和交易記錄，使各項(xiàng)反洗錢制度法規(guī)不只是流于形式。

    同時(shí)，作為一名金融從業(yè)人員，我認(rèn)為打擊任何犯罪的最佳時(shí)機(jī)應(yīng)該是在犯罪發(fā)生之前，事后反饋與控制只怕是船到江心補(bǔ)漏遲，為時(shí)已晚。在萌芽狀態(tài)給予徹底有效的摧毀，才能確保將損失降到最低，同時(shí)這也是最為有效的打擊犯罪的方法。在反洗錢過程中，金融機(jī)構(gòu)起到的是預(yù)防作用，是反洗錢工作的第一道也是最為重要的一道防線，只有將這道防線守住，才能充分發(fā)揮銀行對洗錢犯罪的監(jiān)管作用。21世紀(jì)是信息網(wǎng)絡(luò)化時(shí)代，我認(rèn)為我們還可以聯(lián)合各個(gè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)庫，完善對個(gè)人與公司的信用記錄，逐步做到信息共享，使任何可疑的交易數(shù)據(jù)都能在第一時(shí)間被檢測出并提前做出評(píng)估。從審計(jì)視角來看，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，做到不相容職務(wù)相分離，各司其職，相互監(jiān)督。