結(jié)合“合規(guī)回頭看”加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)

    近年來，銀行業(yè)屢屢發(fā)生大案要案，如2011年齊魯銀行卷入巨額騙貸案，渤海銀行職員挪用公款私自放貸等案件，每一件案件都令人觸目驚心。究其原因，案件發(fā)生的背后都是由于監(jiān)管體系的疏漏而造成的。古人云：無規(guī)矩不成方圓。不斷完善現(xiàn)有的監(jiān)管體系，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，防患于未然是銀行業(yè)需要探究的重要課題。

    建設(shè)合規(guī)文化，首先需要摸清病因，對(duì)癥下藥。特別是對(duì)于“屢查屢有，屢禁不止”的一般性違規(guī)問題要深挖病根，舉一反三，對(duì)于不同的問題，不同的環(huán)節(jié)，進(jìn)行分類歸納，分析違規(guī)原因，檢討監(jiān)管體系上的疏漏，不斷完善合規(guī)監(jiān)管體系。

    加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，首先，要求員工從思想上全面的認(rèn)識(shí)，深入研究三重制約機(jī)制的意義，理解本崗位的各項(xiàng)規(guī)章制度，能夠總攬全局的把握，進(jìn)行舉一反三的加強(qiáng)制度建設(shè)，完善監(jiān)管體系；其次，通過具體的制度加以引導(dǎo)，例如結(jié)合每日合規(guī)回頭看，對(duì)每天的工作進(jìn)行總結(jié)歸納，可以探索進(jìn)行個(gè)人工作日記的記錄，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，集思廣益；最后，對(duì)于重點(diǎn)環(huán)節(jié)的檢查不放松，嚴(yán)格落實(shí)，同時(shí)緊跟現(xiàn)實(shí)業(yè)務(wù)需求，將監(jiān)管體系建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)要求緊密結(jié)合，相得益彰。（人事綜合部）