有人說合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識，代表一些很小的行為和事，是由許許多多、點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實，它還是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。
“風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留”。只有繃緊合規(guī)之弦，才能彈奏幸福之音。只有當(dāng)制度被自然的執(zhí)行時，那才是合規(guī)文化建設(shè)的最高境界。
曾經(jīng)那些慘痛的事實無時無刻不在的刺痛著我們的內(nèi)心；2006年2月下旬的一天，客戶趙某持存款余額為205萬元胡定期儲蓄存折到某銀行儲蓄所辦理提前支取存款，不料被告知其帳戶上僅有1.7萬元，客戶查詢其在該銀行胡另一儲蓄所定期存款時，發(fā)現(xiàn)也被轉(zhuǎn)走193萬元。大吃一驚的趙某立即向該儲蓄所提出質(zhì)疑，支行領(lǐng)導(dǎo)不敢怠慢，迅速展開調(diào)查。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該儲蓄所核算主管李某于2005年12月以趙某的名義為其辦理了理財卡，并擅自代趙某開通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，下載了客戶證書。2006年4月上旬，公安機(jī)關(guān)將畏罪潛逃的犯罪嫌疑人李某抓獲，經(jīng)過公安機(jī)關(guān)胡全力偵察，李某胡犯罪行為浮出了水面。
李某，1970年出生，中專畢業(yè)后作為合同制員工進(jìn)入該銀行工作，從儲蓄所儲蓄柜員干起、經(jīng)歷現(xiàn)金出納、會計等崗位。其多崗位的工作經(jīng)歷、過硬的業(yè)務(wù)技能、埋頭苦干的工作態(tài)度博得了上下的好評。2005年4月起，李某升任儲蓄所核算主管。除了事業(yè)有成外，李某還擁有幸福美滿的家庭，賢惠善良的妻子，聰明伶俐的女兒�？芍^事業(yè)順利、家庭和美，一切都是那么美好。站在新的職業(yè)發(fā)展平臺上，本該是李某在事業(yè)上謀求更大發(fā)展的最佳時機(jī)。但外面世界的精彩，高端消費的誘惑，囊中羞澀的尷尬，成為李某思想追求變味、行為偏離底線的導(dǎo)火索。李某的心態(tài)開始扭曲，道德理念逐漸蛻變，最終迷失了人生方向，利用得天獨厚的職務(wù)便利條件，其對業(yè)務(wù)經(jīng)辦的純熟，及當(dāng)時業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)制度流程和其中胡管理漏洞向客戶伸出了罪惡的雙手。誰料好景不長，客戶趙某突然提前支取存款，打亂了李某的如意算盤，措手不及的他根本無法堵漏，只好拋棄別子，一走了之，然而，天網(wǎng)恢恢疏而不漏，沒過多久，李某就落入了法網(wǎng)。膽大妄為的李某很快為自己的違法行為付出國慘痛的代價。
“貪如火，不遏制則燎原；欲如水，不遏制則滔天。”一時的貪念換來的是什么？換來的是那支離破碎的家庭，換來的是那遭人唾棄，千古的罵名！合規(guī)，是一面盾牌，它時時刻刻都在守護(hù)著我們的心靈，它既在阻止著我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋著一切外來的傷害。如果說一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會像李某一樣，踏上那條不歸之路！
曾經(jīng)，他們或許就是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志；曾經(jīng)，他們或許就是我們娛樂時放聲高歌的朋友；曾經(jīng)，他們或許就是在我們遇到困難時伸出的一雙援手；曾經(jīng)，他們或許就是客戶心中優(yōu)秀的代表。但是現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨！
“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”。合規(guī)是風(fēng)險管理的要求，對我們銀行從業(yè)人員而言，就是要使我們所有經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。合規(guī)是一扇屏障，是那些遵法守紀(jì)人員的家，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù)；合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規(guī)人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè)，就是要告誡我們，無論哪一個網(wǎng)點，哪一個崗位，哪一名員工，無論何時何地都不能沒有法紀(jì)的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范。
合規(guī)絕不單是職能部門或者監(jiān)管人員的事情，它貫穿于建行業(yè)務(wù)的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時，需要合規(guī)；信貸人員在發(fā)放貸款時，需要合規(guī)；保衛(wèi)人員在押送款箱時，需要合規(guī)；審計人員在監(jiān)督工作時，亦需要合規(guī)。它其實與每個員工都息息相關(guān)，每個員工都有責(zé)任去合規(guī)。
古人云：“以銅為鏡，可以正衣冠，以人為鏡，可以明得失，以史為鏡，可以知興亡。”縱觀歷史，凡鼎盛時期，無不依循著健全完善的制度體系，那么對于建行亦是如此，“合規(guī)建行興，違規(guī)建行衰”。
