作為一名銀行的工作人員,我有著厚重的責任感和使命感。每天繁瑣的工作之后,思想上絲毫不能放松,因為還有最重要的一件事情就是整理憑證,審核憑證。日積月累中自己也積累了一些經(jīng)驗,柜員的“雙基”從憑證做起。
一、初審重點流水號。憑證的第一遍審核重點就是流水號,按照機打憑證右上方的流水號進行審查,看流水號之間是否有缺號現(xiàn)象。如果缺號,就查看前一筆與后一筆是辦理的什么業(yè)務。因為有的存折補登業(yè)務也占一個流水號,這樣就可以確保沒有憑證缺失。在數(shù)流水號的同時,還要仔細檢查,憑條是否使用正確,打印格式是否規(guī)范。
二、復審重點要素齊全。首先,認真核對客戶的簽名是否與機打的名稱相符,金額超過五萬元的是否進行了身份證的核查,憑條背面各要素是否填寫齊全。代理業(yè)務的更要認真仔細審核,必須留存身份證復印件及核查件,還要打印代理人的資料;其次,還需要特別注意的是一些特殊業(yè)務,憑條上沒有打印出經(jīng)辦員與授權(quán)人的名字,要及時請主管簽字或蓋章。最后,審核主件憑證后的附件是否齊全。另外,一些手工填制的憑條、使用的憑證是否正確。在勾兌流水的同時要認真仔細,機打金額與客戶填寫金額是否一致與流水是否一致,特別是有零頭的。
三、終審重點勿毛糙。憑證審核基本完成就開始給憑證編號,在編號的同時,把憑條上蓋的章子也一并檢查,看是否蓋正確,有無漏章。最后把整本憑證要仔細的輸一次,防止跳號,重號與漏編的現(xiàn)象出現(xiàn)。
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