市分行組織全行開展“百日行動”風險大排查，學(xué)習(xí)《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》。其中一篇《“混崗操作”引發(fā)的挪用資金案》的案例讓我印象深刻。
案例主要內(nèi)容：某銀行是距市中心較遠、地理位置相對較偏的分理處，業(yè)務(wù)量不大，所以上級行例行檢查的時間都比較固定，幾乎沒有進行過突擊檢查。5名柜員共事多年，在一個相對“封閉”且“安靜”的小圈子里，彼此間以兄弟姐妹相稱，工作氛圍也較為寬松，相處得十分融洽，工作日里誰家有個大事小事，一定會有人自告奮勇“替”一下。2009年12月28日，上級行的檢查團臨時提前的檢查將這種“快樂祥和”的氛圍徹底打破了。就在這次突擊檢查中，檢查組發(fā)現(xiàn)有兩個對公司賬戶上交的6.1萬元資金在客戶賬上有反映，但在分理處記錄的銀行賬面卻無體現(xiàn)。結(jié)果查出，自2006年6月至2009年12月，常某在日常受理單位繳費業(yè)務(wù)過程中，累計挪用對公賬戶資金共27筆，金額59.9萬元。
常某是該分理處的一名資深老員工，家庭條件也較好、家庭和睦。可為什么最終會走上違法的道路呢？原因之一：她在安逸的生活中為了尋求樂趣和刺激，喜歡打麻將，漸漸地深陷其中難以自拔。由于賭債越欠越多，為了繼續(xù)籌措賭資，常某在心里動起了挪用客戶資金的邪念。原因之二：該分理處員工長期處于相互信任的狀態(tài)，即使有些操作還按制度執(zhí)行，相互之間還幫忙掩飾。正是這樣的工作狀態(tài)和氛圍，為常某伺機作案大開了方便之門。原因之三：我認為也是最主要的一個原因。常某之所以會在這么長的時間內(nèi)大膽地實施作案無人發(fā)現(xiàn)，充分暴露出該銀行內(nèi)控管理中的突出問題：一是上級行監(jiān)督檢查制度執(zhí)行不力；二是崗位分離落實不到位；三是崗位制約流于開式。正是因為這種種原因相輔相成，才造成常某違法行為持續(xù)了4年之久才被發(fā)現(xiàn)。
我認為以此案為鑒，作為管理層面應(yīng)抓好對基層網(wǎng)點的監(jiān)管檢查、嚴格推進落實不相容崗位分離制度、強化制約，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程。防范類似的案件發(fā)生。
作為一名曾在基層網(wǎng)點工作多年的建行員工，我深知內(nèi)控管理和崗位制約的重要性。我認為任何事情沒有規(guī)矩，就不成方圓。按章辦事、按制度辦事是我們每個人應(yīng)該遵循的原則。我深信任何規(guī)章制度的存在，必定有它的重要性和必要性。很好地執(zhí)行規(guī)章制度在無形之中既保護了自己，又能防止因自己的違規(guī)給他人作案提供便利。團隊和諧固然重要，同事之間相互信任固然可貴，但沒有原則的“和諧”和“信任”，往往能為心存不軌的人提供害人害已的機會。
現(xiàn)在我從事的是個金部綜合內(nèi)勤的工作。平時的工作中，有部分操作性的工作，如打印客戶密碼信封、客戶等級維護等。這要求密碼信封的交接手續(xù)要嚴密，客戶的資料要保密，操作系統(tǒng)要及時退出。也有管理方面的工作，如部門組織的對網(wǎng)點的風險檢查。這要求我必須熟知建行各項內(nèi)控制度，要有較全面的業(yè)務(wù)知識，才能在檢查中及時發(fā)現(xiàn)問題。
所以，今后我一定加強業(yè)務(wù)知識、內(nèi)控制度和上級政策的學(xué)習(xí)，切實提高案防意識，嚴格執(zhí)行行里的各項規(guī)章制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，杜絕差錯事故的發(fā)生，將今后的工作做得更好。
