通過學習《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》，深刻領會到風險排查，時刻對員工敲響違法違規(guī)警鐘的重要性，風險內控時時抓、警示教育日日談。
該書中有一個案例對我印象最深，“監(jiān)守自盜入牢房”中講的是一個40多歲的老銀行員工，案發(fā)前為一個自助設備操作員，利用為自助設備清機和加鈔的機會，監(jiān)守自盜鈔箱現(xiàn)金135萬元。2009年，法院以盜竊罪判處有期徒刑15年。回顧他一部部走入歧途的經(jīng)歷，2004年，從做小生意賺了一點錢，開始把主要精力放在生意上，最后一次因為鋼材生意虧了全部家當，夢想一個暴富，走向買彩票發(fā)大財?shù)膲粝�。最后東挪西借，債務纏身，孤注一擲，監(jiān)守自盜走向深淵。
從這件事也給與我們啟迪，在ATM自助設備管理上也算是漏洞百出，一個管理員隨隨便便就可以ATM機中拿出135萬，作為一個單位應該以制度管理員工，我相信我行從總行到網(wǎng)點制度都很完整，關鍵是執(zhí)行，如何從上到下執(zhí)行總行的規(guī)章制度，從這個案例中可以發(fā)現(xiàn)三個方面的不足，一是崗位分離和交流制度執(zhí)行不力、二是管理流程執(zhí)行不力、三是監(jiān)督檢查制度執(zhí)行不力。我們的銀行管理者需要認真思考并解決好這些問題，對于ATM的管理，我們要做到以下幾個方面：
嚴格執(zhí)行自助設備管理的各崗位分離和輪崗制度、嚴格落實自助設備密碼與鑰匙的使用保管制度、進一部規(guī)范ATM現(xiàn)金出納管理、加強ATM等自助設備操作管理、落實自助設備定期檢查及查庫制度、建立自助設備監(jiān)控錄像管理制度。
對于我們的制度的執(zhí)行監(jiān)管機構如果工作上能做到流程化、制度化，時間和工作都得到量化，而不是亡羊補牢，出現(xiàn)問題才拿出規(guī)章制度一條條查看工作的不足，每一項檢查工作能夠到位，也不會讓他們有可乘之機。所以說我們的工作從排查開始，到每一項工作的定期檢查結束，每一項流程是否都根據(jù)制度處理，防微杜漸，每一個風險點都得到控制，檢查人員不能走流程，不能忽略每一個細節(jié)，這是對自己負責，也是對被檢查人員的負責。發(fā)現(xiàn)問題要及時整改，這樣制度就不是一個擺設。每一個員工都把風險控制放在首位，我們的銀行就是一個在內控上管理到位的好銀行。
