合規(guī)文化源于巴塞爾委員會“合規(guī)”文件解讀，作為一門獨特的風險管理技術的延伸形成的一種金融文化。健全的合規(guī)風險管理機制，成熟的合規(guī)文化，是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機制的基礎和核心，從而也為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了基礎,要構(gòu)建未來和諧的農(nóng)行,就要積極倡導合規(guī)文化。
一、加強合規(guī)文化建設的重要意義
孟子曰：“離婁之明、公輸子之巧，不以規(guī)矩，不能成方圓；師曠之聰，不以六律，不能正五音”，先哲們在兩千多年前提出的觀點至今仍有其現(xiàn)實意義，深刻的詮釋了合規(guī)文化的必要性。在我們農(nóng)行，要想人人都能貫徹“違規(guī)就是風險安全就是效益”的風險理念，就必須有章可循，有法可依。要想業(yè)務操作無風險，必須建立合規(guī)文化；要想維護員工利益，必須建立合規(guī)文化；要建設區(qū)域性強行，必須建立合規(guī)文化。
二、如何加強合規(guī)文化建設
第一，加強合規(guī)文化建設，要加強學習，樹立合規(guī)意識。“道之以德，齊之以禮，有恥且格”，世界上最強大的力量是內(nèi)在的自我，每個參與者自我管理、自我控制、自我補漏，是合規(guī)文化建設的最高境界與最佳效果。我們要加強自身建設，首先要學習規(guī)章制度，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，細讀條款，牢記制度，通曉什么可為，什么不可為，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力；其次要結(jié)合實際工作和自己的崗位職責，將實際工作的違規(guī)事例與規(guī)章制度一一對照，慢慢體會，以正面典型引導，以反面案例警示，細細體會各項規(guī)章制度，讓規(guī)章制度印入我們腦中。制度于心，知曉“不可為”的行為、“為之”的后果。將合規(guī)作為自己的行為準則，使之成為我們每日的自覺行動，杜絕有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象，保證規(guī)章制度得到遵循。
第二，加強合規(guī)文化建設，要提高執(zhí)行力。執(zhí)行力是企業(yè)競爭力的重要標志，也是企業(yè)興衰成敗的關鍵。執(zhí)行力的高低不僅是有效發(fā)展的前提，更是合規(guī)經(jīng)營的根本保證。在合規(guī)文化建設過程中，一定要下大力氣狠抓執(zhí)行力建設，把抓認識和抓行動統(tǒng)一起來，把抓制度建設和抓制度執(zhí)行統(tǒng)一起來。通過合規(guī)教育，使員工樹立依法經(jīng)營、合規(guī)操作、遵守職業(yè)道德、防范案件風險的理念。與此同時，還要強化內(nèi)部監(jiān)督制約機制，充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督對預防操作風險和案件風險的作用。重點做好人的工作，把合規(guī)經(jīng)營、防范操作風險貫穿到員工的日常工作之中，使之成為自覺的習慣。提高執(zhí)行力一是要嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，切實發(fā)揮制度對促進發(fā)展、提高效率和防范風險的作用；二是要大力加強各項工作的過程跟蹤和目標管理，密切關注工作進度，確保各項工作能夠保質(zhì)保量地落實到位。
第三，加強合規(guī)文化建設，要加大監(jiān)督檢查力度，對違反合規(guī)行為要嚴懲不怠。太史公曰“人道經(jīng)緯萬端，規(guī)矩無所不貫，誘進以仁義，束縛以刑罰。”只有有相應的懲罰措施，才能保證行為的規(guī)范性、規(guī)章制度的嚴肅性。對違規(guī)行為，在查明原因、分清責任的基礎上，嚴肅追究相關責任人的責任，并根據(jù)有關規(guī)定進行懲戒處罰。通過對違規(guī)行為的責任追究和懲戒處罰，有效遏制違規(guī)經(jīng)營行為的發(fā)生，促進業(yè)務經(jīng)營活動健康有序發(fā)展。
“安全出于細心，事故源于大意。”堅守合規(guī)，不僅可維護客戶的利益，更能促進自身的發(fā)展，同時還可贏得良好的社會聲譽，促進區(qū)域強行建設的更好更快發(fā)展。
