積點滴 促合規(guī)

    銀行面臨的風險，既有來自業(yè)務的風險，也有來自人的風險，但歸根結蒂還是人的風險，員工素質決定著工作質量。學習是發(fā)展的加油器，隨著流程的不斷優(yōu)化和產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新，業(yè)務知識特別是操作規(guī)程也在不斷地更新，只有對各類業(yè)務全面熟悉，對各項規(guī)章制度了然于心，碰到問題才能迎刃而解。

    回顧過去的種種，業(yè)務操作制度執(zhí)行不到位的現(xiàn)象普遍存在。柜員現(xiàn)金箱現(xiàn)金實物“一日三碰庫”制度流于形式，有的柜員只作清點交易而沒有對現(xiàn)金實物進行認真清點，甚至有極少部分柜員在現(xiàn)金箱已收走或現(xiàn)金箱尚未送到的情況下做所謂的“現(xiàn)金清點核對”；部分柜員為了圖省事或所謂的提高工作效率，“柜員間現(xiàn)金調撥”與現(xiàn)金實物的交接沒有同步進行，事后核對發(fā)現(xiàn)不符時進行補交接或差額交接；當班柜員為其本人或代理親朋辦理業(yè)務，或者是內部工作人員在辦理業(yè)務時，沒有把自己視同一般客戶，到柜臺外辦理，而是利用崗位便利，在柜臺內辦理；對于一些制度允許他人代理的業(yè)務，沒有要求代理人提供被代理人的授權委托書或提供代理人和被代理人的有效身份證件，同時，對相關人員的身份證件的真?zhèn)螞]有認真進行聯(lián)網(wǎng)核查；對于制度規(guī)定必須由客戶本人親自辦理的業(yè)務，擅自允許他人代為辦理；部分網(wǎng)點柜員現(xiàn)金箱雖然也加了雙鎖，但實際執(zhí)行過程中卻是由一從加鎖或開鎖，“雙人加鎖制度”流于形式；柜員現(xiàn)金箱或網(wǎng)點上解現(xiàn)金箱由會計主管或其授權人員進行清點后，未執(zhí)行即時加鎖的規(guī)定。有時候，總覺得有些規(guī)章制度在束縛我們的業(yè)務發(fā)展，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，都是經(jīng)歷許許多多實際工作中的經(jīng)驗教訓而總結來的。

    2014年的開始，我支行將吸取教訓，總結經(jīng)驗，將過去的“管理全員”變成“全員管理”，把員工被動接受管理變?yōu)樽杂X參與管理，嚴格遵守各項規(guī)章制度，眾志成城，團結一心，把雙基工作的基本理念滲透到基礎工作中去，一步一個腳印扎扎實實的做好各項工作。