巧識身份證件 堵住風險源頭

    近期媒體報道，不法分子冒用他人身份證在銀行開立賬戶進行詐騙的現(xiàn)象越來越多，他們使用的身份證往往是真實的，身份信息和照片也是真實的,但非開戶人本人。那做為柜面經(jīng)辦人員在辦理過程中如何識別出冒用現(xiàn)象呢?我認為可使用以下方法控制：

    一、多觀察。柜員在將身份證照片與客戶本人核對時，發(fā)現(xiàn)某些不對時可以從五官上比對。由于人的雙眼與鼻尖形成的三角形，無論在這個人是胖、是瘦，或是整容的情況下，都是固定不變的�？梢愿鶕�(jù)這個原理來區(qū)分。只是需要把人臉的左右及俯仰角度因素考慮進去。一般都是可以分辨出來的。 

    二、要多試探。先說身份證不是本人，看他的反映，真實的客戶是會有抱怨情緒的,而如果是假的，客戶反應是強作鎮(zhèn)定。柜員可多問得其他信息，一般會路出破綻。

    三、多人比對。有疑點時，柜員可以請業(yè)務主管、大堂經(jīng)理、柜面負責人等多人比較。

    四、通過公安系統(tǒng)的身份證核查系統(tǒng)查詢打印身份證大圖像，從細微處進行比對，往往會因為心虛而放棄開戶。