我行近期接到一筆新業(yè)務(wù)，該客戶為集團(tuán)客戶，總部已簽約我行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中的銀企直連，同時(shí)也簽約了我行的高級(jí)版企業(yè)網(wǎng)銀。客戶在郴州開立了分公司的基本賬戶，其組織機(jī)構(gòu)代碼與總公司的組織機(jī)構(gòu)代碼不同，現(xiàn)要求將分公司的賬戶加入總公司的銀企直連以及企業(yè)網(wǎng)銀中，實(shí)現(xiàn)總公司對(duì)分公司的資金監(jiān)管。網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際操作如下：
1、 銀企直連（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）
子公司客戶填寫《現(xiàn)金管理服務(wù)網(wǎng)絡(luò)加入申請(qǐng)書》、《中國建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶授權(quán)書》，申請(qǐng)書上加蓋子公司公章與法人私章，授權(quán)書加蓋子公司預(yù)留印鑒章，及單位公章，子公司開戶行在核對(duì)信息無誤后，在授權(quán)書上加蓋業(yè)務(wù)用公章，并由會(huì)計(jì)主管簽字。上述資料加上子公司法人身份證，經(jīng)辦人身份證一起，一式三份。一份由子公司開戶行留存在開戶資料中保管，一份子公司留存，一份由子公司傳遞給總公司做后續(xù)處理。
2、企業(yè)網(wǎng)銀的追加
（1）子公司客戶填寫《網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶賬戶授權(quán)書》，《網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶賬戶登記表》。登記表和授權(quán)書均需加蓋印鑒章，公章及法人私章，開戶行在審核信息無誤后在授權(quán)書及登記書上加蓋業(yè)務(wù)公章，并由經(jīng)辦人簽章，會(huì)計(jì)主管簽字。上述資料同樣一式三份，分別由開戶行，子公司，總公司保管。
（2）如果子公司簽約了高級(jí)版網(wǎng)銀，那么子公司可以通過自己的企業(yè)網(wǎng)銀界面向總公司發(fā)出授權(quán)，如客戶在網(wǎng)銀界面中不知如何操作，可撥打95533#123進(jìn)行咨詢，這樣就可以實(shí)現(xiàn)總公司對(duì)子公司賬戶的資金監(jiān)控。如果子公司未簽約高級(jí)版網(wǎng)銀，則需在柜面進(jìn)行簽約操作，手續(xù)較為繁瑣。
此類業(yè)務(wù)的前臺(tái)具體操作在我行的內(nèi)部網(wǎng)站中很難找到參考資料，上述方法如有不當(dāng)之處還望批評(píng)指正。（仙鹿支行）
