把握對(duì)公開戶之風(fēng)險(xiǎn)源頭

    風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，為防止金融風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生，銀行前臺(tái)柜員的審慎操作十分重要。作為一名柜員，在認(rèn)真，仔細(xì)，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)幕�礎(chǔ)上更要保持100%的注意力，嚴(yán)格按制度規(guī)范執(zhí)行，將風(fēng)險(xiǎn)源頭扼殺在搖籃里。對(duì)公結(jié)算賬戶開立是較為常見的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，也是對(duì)公業(yè)務(wù)流程的第一步，更是風(fēng)險(xiǎn)防范的重中之重。而資料審核則是風(fēng)險(xiǎn)防范的極其重要的環(huán)節(jié)。即便客戶經(jīng)理初步審核資料后，我們也不能絲毫松懈審核資料的重要性。應(yīng)該仔細(xì)核對(duì)開戶單位證件是否齊全，營(yíng)業(yè)執(zhí)照組織機(jī)構(gòu)代碼證等是否在有效期，組織機(jī)構(gòu)代碼證是否按時(shí)年檢，幾個(gè)證件法人是否一致，公章是否與客戶名稱完全一致；做到六“核實(shí)”：核實(shí)開戶證件原件與復(fù)印件一致；在國(guó)家工商局及全國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼管理中心網(wǎng)站上核實(shí)證件真實(shí)有效性；核實(shí)法人經(jīng)辦人身份證件有效性；核實(shí)預(yù)留信息電話號(hào)碼的真實(shí)性;遇到代理開戶的情況應(yīng)向法人電話核實(shí)相關(guān)信息；如有必要，要客戶經(jīng)理上門到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)（辦公）場(chǎng)所進(jìn)行實(shí)地核實(shí)或通過(guò)工商行政等主管部門進(jìn)行核實(shí)。