風(fēng)險(xiǎn)防控是我們每個(gè)銀行員工在工作中應(yīng)該特別注意的。最近的一次親身經(jīng)歷，讓我更加確定了這個(gè)觀點(diǎn)。
3月中旬，在例行作業(yè)時(shí)，在系統(tǒng)中出現(xiàn)了一筆很奇怪的境外匯款。收款的賬號(hào)是對(duì)私的龍卡賬號(hào)，收款人的名稱卻是一個(gè)公司戶頭，而且涉及金額5萬8千多美金。當(dāng)時(shí)覺得這筆款項(xiàng)有問題，隨即將該情況告知會(huì)計(jì)主管，馬上對(duì)此賬戶進(jìn)行查詢，后發(fā)現(xiàn)該賬戶是用國外護(hù)照開戶，且在系統(tǒng)里查不到任何客戶信息。在這種情況下，只有按照外管局的要求，對(duì)該筆款進(jìn)行境外查詢，請(qǐng)求提供收款人的聯(lián)系方式。在第二天收到境外的查復(fù)后，并沒有提供相應(yīng)的信息，該賬戶卻又收到一筆來自其他國家的匯款，匯款方依舊為公司賬戶。這更加讓我對(duì)此收款人的身份好奇。
正當(dāng)我們對(duì)這兩筆款項(xiàng)滿腹疑惑的時(shí)候，我接到了同事的電話，告知我不要給該賬戶入賬，該收款人為詐騙人。第二天，該筆款項(xiàng)的實(shí)際收款人以及當(dāng)?shù)氐墓膊块T特意從外地趕來衡陽調(diào)查該筆款項(xiàng)，在得知我未給詐騙人入賬時(shí)，非常的感激。當(dāng)天，就將這兩筆款項(xiàng)退回，避免了客戶的損失，也避免了一起跨國詐騙案，更避免了很多不必要的麻煩。現(xiàn)在想來，都覺得后怕，如果當(dāng)時(shí)沒有多個(gè)心眼，而是盲目的給客戶入賬，后果將不堪設(shè)想。
事后，我們總結(jié)了此次事件的經(jīng)驗(yàn)及教訓(xùn)，疑該詐騙犯用假的護(hù)照開戶，并以此進(jìn)行詐騙。在以后的工作中，我想不管是哪個(gè)崗位，都應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn)防控，對(duì)于我自己的這個(gè)外匯崗位，更是如此。防范風(fēng)險(xiǎn)，從我做起，從日常工作中的一點(diǎn)一滴做起。希望用我們的謹(jǐn)慎，細(xì)致，將工作做好，更讓那些犯罪分子，無機(jī)可趁。
