每一個建行員工打從入行那天起，就接受了遵章守紀的教育，懂得了嚴格執(zhí)行規(guī)章制度對于銀行管理是至關重要的，對于我們每個人的職業(yè)生涯是至關重要的。但是金融行業(yè)利用職務和崗位之便犯罪的案例卻時有發(fā)生。縱觀這些年來金融行業(yè)發(fā)生的大案要案，無一例外都是從放松管理、漠視制度開始，最后發(fā)展到違規(guī)、違紀、違法的。近年來，省行黨委針對當前基礎管理和基層管理工作中存在的一些薄弱環(huán)節(jié)和突出問題，開展的“雙基”管理年活動，再一次給我們敲響了合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的警鐘，是非常及時和必要的。
“雙基”管理“重點在基礎，關鍵在基層”。 建設銀行作為一個有著60年發(fā)展歷史的國有大銀行，內(nèi)控管理制度是非常完備并行之有效的，但是，制度總是要靠人來執(zhí)行的，我們的員工如果無視規(guī)章制度和操作規(guī)程，就會使制度形同虛設，使其嚴肅性喪失殆盡，勢必滋生作案的土壤，讓犯罪行為暢通無阻；如果片面追求以規(guī)模和數(shù)量擴張為特殊的業(yè)務發(fā)展而疏于管理，其結果必然導致業(yè)務管理混亂和風險監(jiān)控不力，最終使風險隱患暴露，引發(fā)出大案要案。相反，如果在任何一個環(huán)節(jié)多一點管理意識、責任意識和執(zhí)行意識，就有可能遏制住案件的發(fā)生和發(fā)展。記得我的一個長輩告訴我這樣一個道理：開車需要八分交規(guī)，二分路面經(jīng)驗，只要你遵守交通規(guī)則，80%是安全的，不遵守交通規(guī)則，風險就會明顯提高80%。我覺得我們銀行的工作就像司機和交規(guī)之間的關系，只要遵守交通規(guī)則，大部分風險基本可以避免。就象我們辦理一筆普普通通的定期存款取現(xiàn)業(yè)務，不到期，我們必須索要身份證。這不僅是對客戶負責，更是對我們自己負責，對我們建行的信譽負責。
“合規(guī)”兩個字說起來容易，但做到持之以恒、不松懈難。如何將合規(guī)真正融入到我們的業(yè)務管理和業(yè)務操作中，這就需要我們力于行，從自身做起，時刻繃緊合規(guī)這根弦。
要時刻繃緊“合規(guī)“這根弦，必須加強學習，加深對合規(guī)操作的認識，深化對規(guī)章制度的學習和理解，強化對業(yè)務經(jīng)營中的風險的領悟，增強對風險防范要點的把握，提升執(zhí)行制度的能力和自覺性。許多的違規(guī)行為的發(fā)生源于不懂得規(guī)章制度、不理解規(guī)章制度，只有不斷的加強對各種規(guī)章制度的學習，才能知道什么事可以做，什么事不能做，從而嚴于律己，自省、自律、自重、自警，不斷的修正自己的言行，不至于使自己懵懵懂懂步入歧途，在心中筑起一道堅不可摧的合規(guī)“長城”。
要時刻繃緊“合規(guī)“這根弦，必須嚴守職業(yè)道德，強化道德操守。銀行員工職業(yè)道德是銀行工作人員在工作中的行為規(guī)范，對員工的行為具有約束作用。員工一旦喪失職業(yè)道德，最輕且最普遍的現(xiàn)象就是在對客戶的服務中不會盡職盡責，消極怠工，背離誠實守信的原則，故意刁難客戶或因私利而損壞客戶利益，敗壞行業(yè)風氣和銀行形象。目前有的金融機構為了追逐高額利潤，推出各種創(chuàng)新的金融衍生產(chǎn)品，但過高的杠桿化超過了金融機構所能承受的水平，創(chuàng)新也偏離了法制和道德約束的軌道，金融從業(yè)人員明知是極大風險卻不向客戶充分揭示，而是簡單地傳遞給客戶，在金融機構合規(guī)理念缺失的同時，從業(yè)人員的職業(yè)道德操守也出現(xiàn)了危機。一位名人說過：“錢是一種可怕的東西，當你用不正當?shù)氖侄稳フ加兴臅r候，結果你什么都失去了”。剖析那些大案要案的背后，其軌跡都是從身份的變化、理想信念的動搖、思想道德的滑坡、利用職務之便或崗位之便利謀取私利，最后鋌而走險，把自己送上了法庭的。為此，我們必須養(yǎng)成自覺履行銀行職業(yè)道德的義務，正確認識正當收入與非法謀利對人生的影響，樹立正確的職業(yè)道德信念，自覺抵制歪風邪氣。避免發(fā)生以權謀私、以貸謀私、弄虛作假等不良行為，這既是對建行負責，更是對自己的職業(yè)生命負責。
要時刻繃緊“合規(guī)“這根弦，必須嚴守操作規(guī)程，提升合規(guī)操作意識，明確在履行職責中自己該做什么，不該做什么，嚴格按照規(guī)章制度辦事，用規(guī)章制度保護自己。在業(yè)務經(jīng)營過程中，很多風險都是因為沒有堅持按規(guī)章制度辦事的情況下產(chǎn)生的，被人鉆了空子。“十案十違規(guī)”。 有章不循、 違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。就一線柜員而言，就要做到從我做起，嚴格按照業(yè)務流程、業(yè)務規(guī)范辦理業(yè)務，保管好自己的柜員卡和密碼，對自己的印章、重要空白憑證要嚴格保管，要章在人在，離柜收起，晚間款包入庫，雙人上鎖，在業(yè)務操作流程中，控制每一個細小的環(huán)節(jié)，不能因自己的疏忽，而導致發(fā)生錯誤。違規(guī)往往發(fā)生于小的疏忽或失誤，也許就是這0.1%的違規(guī)，卻使99.9%的合規(guī)努力毀于一旦！為此，我們必須時刻繃緊合規(guī)這根弦；以嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度養(yǎng)成一種合規(guī)的習慣，把合規(guī)操作變成我們的職業(yè)行為。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制�！�
“沒有規(guī)矩，不成方圓”，依法合規(guī)是保障一個社會有序運轉，保障一個企業(yè)健康發(fā)展的基本準則；防范風險是我們建行保持穩(wěn)健發(fā)展的重要手段。作為衡陽建行這個大家庭中的一員，也許你和我只是一名普普通通的柜員，從事著平平凡凡的工作，但責任重大。只要我們隨時以規(guī)范為標尺，制度為準繩，自覺約束自己，杜絕不合規(guī)的行為，就能夠齊心協(xié)力，筑起一道堅不可摧的“長城”，確保我行事業(yè)的蓬勃健康快速發(fā)展。
