反洗錢——從填開戶單開始

    最近稽核對填寫開戶單的完整性下發(fā)差錯，結果柜臺幾乎無人幸免。很多柜員對其不理解，這也發(fā)差錯？其實這也是人行反洗錢要求之一：客戶身份識別制度，了解你的客戶；如果開戶單只填寫姓名，電話，那怎么了解你的客戶呢？為做好反洗錢工作，充分履行一名銀行人的責任，我認為我們需要強化對反洗錢的認識，了解洗錢犯罪的危害性，意識到反洗錢工作的重要性和必要性，日常工作中提高警惕，認真貫徹客戶身份識別制度，及時報告大額與可疑交易，保存身份文件和交易記錄，使各項反洗錢制度法規(guī)不只是流于形式。因為從事太多的業(yè)務工作，對合規(guī)的認識有了越來越清晰的認識：頻繁的大額存取、業(yè)務授權、流水勾對、日終碰庫、雙人封包、現(xiàn)金查庫、稽核檢查等等，都由于沒有養(yǎng)成合規(guī)的習慣，特別是反洗錢方面有時常常不以為然，所以往往在很多環(huán)節(jié)實際上都存在著風險隱患。我們的稽核差錯，表面上雖然是無意的，馬虎大意的，實質上是沒有把合規(guī)當成習慣，如果“合規(guī)”的話，就應該及時檢查、勾對憑證，發(fā)現(xiàn)差錯。只有在日常的工作細節(jié)中執(zhí)行制度，才能從根本上控制風險的發(fā)生。在反洗錢過程中，金融機構起到的是預防作用，是反洗錢工作的第一道也是最為重要的一道防線，只有將這道防線守住，才能充分發(fā)揮銀行對洗錢犯罪的監(jiān)管作用。