“混崗操作”表現(xiàn)在柜面不相容崗位和系統(tǒng)不相容操作權(quán)限設(shè)置給同一人，或者崗位分離落實(shí)不到位，柜員同時(shí)身兼多崗位，經(jīng)辦業(yè)務(wù)未崗位受到制約以及崗位制約流于形式等，從而容易導(dǎo)致基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)操作性案件易發(fā)、高發(fā)。
“混崗操作”容易導(dǎo)致記賬、復(fù)核、授權(quán)等不相容的崗位出現(xiàn)多崗一人，大大增加了案件發(fā)生的概率和核查的難度性，崗位分離難以得到落實(shí)。崗位長期未得到輪換，柜員長期集中于一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，雖然能增加其對(duì)崗位的熟練度和客戶群的建立，但同時(shí)也容易導(dǎo)致員工之間過度信任，崗位制約流于形式。
對(duì)于“混崗操作”操作，有幾個(gè)方法和建議；
第一，“清崗”，委派對(duì)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的崗位職責(zé)定期進(jìn)行了梳理，將各個(gè)崗位進(jìn)行了合理的整合，將一些重要崗位進(jìn)行了崗位輪換和去除一些已經(jīng)廢棄的崗位。
第二，“突崗”，機(jī)構(gòu)支行建立了專門的突查團(tuán)隊(duì)，明確了重點(diǎn)和方式，對(duì)各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行定期和不定期的核查，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)加大審計(jì)力度，加以整改，實(shí)施了持續(xù)跟蹤檢查，促進(jìn)基層網(wǎng)點(diǎn)管理的規(guī)范和執(zhí)行力的提高。
第三，“制崗”，加強(qiáng)崗位制約，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，從宣傳風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控理念到崗位制度培訓(xùn)，從上崗到離崗，給予足夠重視，確保崗位輪換科學(xué)合理，柜員對(duì)規(guī)章制度掌握到位。
通過“清崗”、“突崗”、“制崗”等一系列的方式，將不相容崗位和混崗操作現(xiàn)象得以整改，從而可以降低網(wǎng)點(diǎn)案件發(fā)生的概率，規(guī)范基層網(wǎng)點(diǎn)的操作和管理。
