加強(qiáng)聯(lián)網(wǎng)核查 有效防范風(fēng)險(xiǎn)

    隨著科技的越來(lái)越發(fā)達(dá)，犯罪份子手段的越來(lái)越高明，銀行在防范風(fēng)險(xiǎn)這一塊也是在不斷的更新，記得剛進(jìn)行的時(shí)候，開(kāi)戶(hù)就只需填一開(kāi)戶(hù)單，什么證件都不需提供，到后來(lái)就需要身份證了，再就是需留存身份證復(fù)印件，發(fā)現(xiàn)假身份證后，有了身份證鑒別儀，直至現(xiàn)在的身份證聯(lián)網(wǎng)核查，直接和公安機(jī)關(guān)的身份核查系統(tǒng)相聯(lián)。使很多假身份證無(wú)處藏身。減少了柜面風(fēng)險(xiǎn)。

    身份核查系統(tǒng)實(shí)行后，也引起了一些客戶(hù)的爭(zhēng)議，主要是身份證沒(méi)有磁性，身份證沒(méi)有磁性，自然無(wú)法聯(lián)網(wǎng)核查，柜員不能識(shí)別該身份證的真假，就不能為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，客戶(hù)會(huì)很不滿，認(rèn)為明明是到公安局辦理的身份證，就是沒(méi)有磁性，為何不能辦理業(yè)務(wù)？矛盾由此發(fā)生，為就此事，省行出臺(tái)了文件，如果身份證無(wú)法核查，能辨別身份證真假的情況下，可提供輔助證件，將身份證和輔助證件復(fù)印后就可辦理業(yè)務(wù)，柜員在給客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)后都會(huì)告之客戶(hù)一定要重新辦理身份證，但客戶(hù)在辦理完業(yè)務(wù)后，決不會(huì)去更換身份證，下次辦理業(yè)務(wù)，就會(huì)直接告訴柜員我身份證沒(méi)磁，我有輔助證件，必須辦理業(yè)務(wù)。口氣的不友好顯而易見(jiàn)，柜員也豪無(wú)辦法。在這方面，我認(rèn)為同樣存在風(fēng)險(xiǎn)，很多新入行的柜員根本不會(huì)識(shí)別真假身份證，如果一些別有用心的人利用假身份證開(kāi)戶(hù)，最后的責(zé)任還是在銀行，所以我認(rèn)為身份證還是都要走聯(lián)網(wǎng)核查這一步，這樣可以減少柜員的風(fēng)險(xiǎn)和壓力。

    身份證核查還能有效制止一人同時(shí)擁有幾個(gè)身份證，因?yàn)楹瞬橄到y(tǒng)只承認(rèn)一個(gè)身份證，就有效控制了一些違法份子通過(guò)幾個(gè)身份證進(jìn)行違法活動(dòng)。

    身份核查系統(tǒng)，希望每個(gè)人都能遵守它，理解它！