今天，風(fēng)險部的王經(jīng)理帶我們一起學(xué)習(xí)了反洗錢的知識。所謂洗錢是指將非法收入合法化的活動和過程。目前洗錢已成為金融界面臨的最為普遍和嚴重的問題之一。為制販毒品、恐怖活動、走私、腐敗以及其他犯罪活動提供了財政支持。不利于國家的經(jīng)濟安全和金融穩(wěn)定，危害了正常的社會秩序。做好反洗錢工作已成為建行的一項緊要任務(wù)。
首先，要做好客戶識別工作，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，核實和記錄客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時更新客戶的身份信息資料。
然后，做好大額和可疑交易報告工作。非法資金流動一般具有數(shù)額巨大、交易異常的特點。應(yīng)按日完成大額交易、可疑交易、客戶風(fēng)險等級分類、客戶等級調(diào)整的處理和復(fù)核。
最后，要做好客戶身份資料和交易記錄的保存�？蛻艚灰仔畔⒆越灰捉Y(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。一是作為建行履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明。二是為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)。三是為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供依據(jù)。
銀行是反洗錢鏈條的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，建行必須依據(jù)國家的法律法規(guī)和監(jiān)管原則的規(guī)定，積極開展反洗錢工作，積累經(jīng)驗、發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題并總結(jié)創(chuàng)新，維護好金融秩序和國家經(jīng)濟安全。
