洗錢犯罪已不鮮見，但人們對于反洗錢工作的認識卻并未提高，特別是對三部反洗錢法規(guī)學習不夠，了解不多，從而出現(xiàn)對人民銀行的反洗錢工作不執(zhí)行、不支持、不配合的現(xiàn)象。所以說，加強反洗錢教育，特別是加強有關反洗錢法規(guī)的學習教育，幫助公眾走出“存款自愿，取款自由，誰也無權(quán)審查”的法律誤區(qū)就顯得至關重要。
金融機構(gòu)首先必須加大培育反洗錢骨干隊伍，不斷提高一線反洗錢操作人員的業(yè)務水平和對可疑交易的甄別能力。同時，強化現(xiàn)金管理，管好反洗錢重點部位。近幾年，有些金融機構(gòu)對大額現(xiàn)金支取能按照現(xiàn)金管理的有關規(guī)定嚴格執(zhí)行審核、審批程序，但對現(xiàn)金存款卻不夠重視，而現(xiàn)金存款恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此，各網(wǎng)點在辦理業(yè)務的過程中，對大額現(xiàn)金存取均應嚴格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時上報。再者，加強客戶身份識別，構(gòu)建反洗錢堅固防線。特別要加強對重點客戶的業(yè)務經(jīng)營、營業(yè)收入、資金使用及周轉(zhuǎn)和新業(yè)務的開展情況進行詳細的調(diào)查了解，真正做到了解自己的客戶；加強客戶身份識別登記制度，特別是對于一次性服務的客戶及現(xiàn)金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認真實行客戶識別，防患于未然；從源頭上杜絕公款私存、私款公存現(xiàn)象；盡快建立和完善郵政金融系統(tǒng)與公安、稅務、工商和人行的相關系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強對客戶的身份識別和核查，完善協(xié)調(diào)機制，形成反洗錢工作合力。
反洗錢工作重要性和緊迫性的宣傳力度，充分利用金融機構(gòu)點多面廣的優(yōu)勢，通過諸如懸掛橫幅、張貼標語、散發(fā)資料以及廣大新聞媒介的宣傳等形式，使大家認識并樹立——洗錢犯罪就在我們身邊，反洗錢工作刻不容緩；反洗錢不是哪個人、哪個部門的事，它需要我們大家積極支持、協(xié)助、配合，共同承擔責任的觀念。通過宣傳，深入普及反洗錢的法規(guī)和知識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓儲戶自覺遵守金融機構(gòu)的反洗錢規(guī)定，按規(guī)定辦理個人業(yè)務，而形成全社會支持理解反洗錢工作的氛圍，為反洗錢法規(guī)制度的有效實施營造良好的社會環(huán)境。
反洗錢，是一項沒有現(xiàn)成經(jīng)驗可以借鑒的全新系統(tǒng)工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務。從目前情況來看，雖然公眾對反洗錢在認識上已有明顯轉(zhuǎn)變，但在認識的深度和水平上仍需進一步提高。作為一名銀行員工，我真心希望每一個人都能樹立反洗錢觀念，全社會都積極行動起來，支持和配合反洗錢工作，高舉反洗錢的旗幟，才能真正實現(xiàn)穩(wěn)定有序的金融環(huán)境。
