近日，我有幸參加了省行私人銀行部在珠海舉辦的核心客戶經(jīng)理團隊人才培養(yǎng)活動，各二級分行私人銀行客戶經(jīng)理共計23人參加了培訓，本次活動主題為“境外投資與移民服務專項培訓”。
這次培訓時間安排非常緊湊，我們都很珍惜這次難得的學習機會，學習氣氛濃厚。省行邀請到了大中華集團總裁陸炳同、巨龍公司業(yè)務骨干和建行亞洲兩名專業(yè)人士進行授課，各位老師的講座就像是一頓豐盛的大餐，精美地呈現(xiàn)在我們的面前，他們毫無保留的把自己在學習和工作中的經(jīng)驗拿出來與大家分享，可謂精彩紛呈。
首先，我們參觀了與總行簽約的三方投資移民機構——巨龍公司總部，巨龍公司負責人介紹了整個大中華集團的架構、歷史、投資板塊及業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀。巨龍公司是大中華集團旗下的一家子公司，具備二十多年投資移民經(jīng)驗，以前專門做移民批發(fā)，所謂批發(fā)就是承接國內移民公司的資料打包遞交移民局，近期開始轉型做零售，目前在長沙成立了分公司。
接著，我們開始了投資移民、客戶禮儀等一系列培訓。
巨龍集團董事長陸總于20年前就已經(jīng)移民到澳大利亞，他也因此與投資移民業(yè)務結緣。陸總給我們授課的內容是如何挖掘客戶。他說作為一名客戶經(jīng)理，首先要有營銷意識，要發(fā)短信告知客戶我行有投資移民這項服務，來尋找意向客戶。日常工作中重點關注三類客戶：一是前來柜臺打印流水的客戶；二是做房產(chǎn)評估的客戶；三是小孩準備出國留學的客戶。遇上這幾類客戶我們就要留個心眼多問問，從而進一步了解客戶是否有投資移民需求。在了解到客戶有投資移民需求后，客戶經(jīng)理要做的工作就是及時聯(lián)系三方公司的移民顧問，來為客戶提供專業(yè)的服務與解答。他認為：尊重知識，更加要尊重專業(yè)。
珠海分公司總經(jīng)理陳總曾經(jīng)是珠海建行私行部的一名客戶經(jīng)理，她向我們詳細介紹了各國移民項目知識，授課過程中結合自己豐富的工作經(jīng)驗與我們交流互動，并分享香港和澳洲成功案例。
巨龍公司培訓總監(jiān)張總是一位非常優(yōu)雅的女士，曾經(jīng)擔任南航空姐們的禮儀培訓老師。她為我們做了客戶禮儀、心態(tài)等方面的培訓，分享了形象溝通的“55387”法則：決定一個人的第一印象中55%體現(xiàn)在外表、穿著、打扮，38%的肢體語言及語氣，而談話內容只占到7%，可見注重儀容儀表對于我們的工作來說是多么的重要。
還有建行（亞洲）跨境金融部的兩位業(yè)務骨干，為我們介紹了高端客戶貸款（內存外貸）業(yè)務，對香港財富管理市場狀況的介紹及對熱點行業(yè)的細分解讀。
最后，我們核心客戶經(jīng)理團隊分組針對七個研究方向開展第一次研討會。我很榮幸代表第一小組發(fā)言，與大家分享檳榔行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，盡管有些緊張，覺得準備內容還不夠完善，但是我很高興和我的隊友們邁出了第一步，我們彼此信任，相互鼓勵，共同進步。我相信在省行私人銀行部的帶領下，核心客戶經(jīng)理團隊一定會越來越棒！
這次培訓讓我受益匪淺。在接受培訓之前，對于投資移民業(yè)務，很多時候我們感到茫然、感到束手無策，而這次專項培訓學習猶如為我們打開了一扇窗，撥云見日，使我在一次次的學習感悟中豁然開朗，對投資移民服務有了一個全面的了解，也充分意識到投資移民業(yè)務的重要性。投資移民業(yè)務不僅能新增或穩(wěn)定客戶在我行的AUM，還能借此挖掘客戶個人、家庭、企業(yè)境內外的全方位需求，創(chuàng)造可觀的潛在業(yè)務營銷機會和派生業(yè)務效益，帶來較高的中間業(yè)務收入，是我行私人銀行業(yè)務新的增長點。在接下來的工作中，我行將加大投資移民業(yè)務的營銷。
在此，借用巨龍公司張薇老師的話自勉：知道——悟到——做到——得到，通過學習獲得成長；知禮——懂禮——習禮——用禮，通過禮儀培訓提升素質。再次感謝省行私人銀行部為我們提供這么難得的學習機會，促使我們在服務客戶的軌道上大步前進！
