近期，由于我行非開戶機(jī)構(gòu)協(xié)助辦理了跨機(jī)構(gòu)凍結(jié)業(yè)務(wù)，導(dǎo)致開戶機(jī)構(gòu)在辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)后執(zhí)行解凍時(shí)，系統(tǒng)將跨機(jī)構(gòu)辦理的凍結(jié)業(yè)務(wù)全部解除，導(dǎo)致司法機(jī)構(gòu)問責(zé)，經(jīng)多方努力，追回凍結(jié)資金才免于行政處罰。“羊?qū)嵨赐?rdquo;，但教訓(xùn)深刻，實(shí)為網(wǎng)點(diǎn)人員不熟悉制度所致。為確保我行今后準(zhǔn)確執(zhí)行司法協(xié)助業(yè)務(wù)，避免不必要的麻煩和損失，分行營運(yùn)管理部在對事情成因及相關(guān)凍結(jié)制度進(jìn)行分析梳理的基礎(chǔ)上，采取以下措施“補(bǔ)牢”。
1.明確禁止辦理跨機(jī)構(gòu)凍結(jié)。根據(jù)中國人民銀行2002年發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》（銀發(fā)［2002］1號文件）“金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在存款人開戶的營業(yè)分支機(jī)構(gòu)具體辦理”，經(jīng)咨詢省行，之后再無新的規(guī)定。所以我行決定從通知之日起，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一律不允許辦理跨機(jī)構(gòu)凍結(jié)業(yè)務(wù)，并向司法人員做好解釋工作，若司法人員不理解的及時(shí)上報(bào)市行法律部門請求協(xié)助。
2.建議上級行關(guān)閉DCC跨機(jī)構(gòu)凍結(jié)功能。優(yōu)化目前系統(tǒng)，自動(dòng)識別本機(jī)構(gòu)賬戶，屏蔽跨機(jī)構(gòu)凍結(jié)的功能。
3.全面清理現(xiàn)有凍結(jié)業(yè)務(wù)。特別是2014年3月份以來所辦理的凍結(jié)業(yè)務(wù)要逐筆清理核實(shí)，查看是否存在跨機(jī)構(gòu)辦理的凍結(jié)業(yè)務(wù)情況，及時(shí)查漏補(bǔ)缺。清理過程中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)。
4.認(rèn)真組織學(xué)習(xí)相關(guān)制度。要求各營業(yè)機(jī)構(gòu)立即著手組織柜面人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》（銀發(fā)［2002］1號文件）和《銀行協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃資金及其他事務(wù)的指導(dǎo)意見》（建法【2007】47號），并在實(shí)際操作中嚴(yán)格按照文件要求辦理司法協(xié)助業(yè)務(wù)。
