2014年8月20日-24日，我有幸參加了省行在珠海舉辦的境外投資及移民服務(wù)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)，各二級(jí)分行私人銀行客戶經(jīng)理共計(jì)23人參加了培訓(xùn)。
本次培訓(xùn)班，省行邀請(qǐng)到了大中華集團(tuán)總裁陸炳同和建行亞洲兩名專業(yè)人士進(jìn)行授課，授課內(nèi)容既包括各國(guó)移民項(xiàng)目介紹、香港和澳洲成功案例分析、如何挖掘客戶及客戶禮儀、心態(tài)、內(nèi)存外貸產(chǎn)品介紹，也包括對(duì)香港財(cái)富管理市場(chǎng)狀況的介紹及對(duì)熱點(diǎn)行業(yè)的細(xì)分解讀。在每堂課授課結(jié)束之后，都留出足夠的時(shí)間供現(xiàn)場(chǎng)交流，學(xué)員們踴躍提問，與授課老師積極互動(dòng)。省行并分組對(duì)七個(gè)方向的研究進(jìn)行了分組討論，大家對(duì)本次培訓(xùn)上的收獲體會(huì)，以及工作中碰到的問題進(jìn)行了充分交流。培訓(xùn)主要收獲總結(jié)如下：
第一 ，充分意識(shí)到投資移民業(yè)務(wù)的重要性。投資移民業(yè)務(wù)不僅能新增或穩(wěn)定客戶在我行的AUM，還能借此挖掘客戶個(gè)人、家庭、企業(yè)境內(nèi)外的全方位需求，創(chuàng)造可觀的潛在業(yè)務(wù)營(yíng)銷機(jī)會(huì)和派生業(yè)務(wù)效益，帶來較高的中間業(yè)務(wù)收入，是我行私人銀行業(yè)務(wù)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。作為私人銀行客戶經(jīng)理一方面，要從目標(biāo)客戶做起，對(duì)客戶的需求了解更全面，營(yíng)銷精準(zhǔn)度高，客戶服務(wù)體驗(yàn)好；另一方面，不僅不與支行爭(zhēng)利，而且還通過專業(yè)服務(wù)促進(jìn)支行的業(yè)務(wù)發(fā)展。
第二，努力提升，學(xué)以致用。私人銀行客戶經(jīng)理是對(duì)綜合專業(yè)能力要求很強(qiáng)的一個(gè)崗位，需要為客戶資產(chǎn)配置提供專業(yè)的支持。在專業(yè)上及產(chǎn)品的熟悉度上還存在很多不足，亟需得到進(jìn)一步的提升。本次培訓(xùn)通過專家授課與積極互動(dòng)的形式引導(dǎo)加強(qiáng)了對(duì)自身專業(yè)能力的提升，對(duì)投資移民產(chǎn)品及內(nèi)存外貸產(chǎn)品又有了一個(gè)全新的了解，只有熟悉了產(chǎn)品，我們才能有的放矢，針對(duì)客戶的需求為其提供最適合的產(chǎn)品服務(wù)，優(yōu)化客戶的資產(chǎn)配置，又穩(wěn)固了存量私行客戶在我行的資產(chǎn)，還可以將行外客戶不斷吸引到我行。
通過本次培訓(xùn)開拓了客戶經(jīng)理的視野，轉(zhuǎn)變了思想，牢牢把握客戶需求，努力尋找客戶需求與我行服務(wù)及產(chǎn)品的結(jié)合點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)多方共贏。
