為了提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不斷完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制，建設(shè)銀行衡陽采霞街支行按照“夯實(shí)基礎(chǔ)管理，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理”的指引，提高全行認(rèn)識(shí)，積極構(gòu)建合規(guī)制度管理基礎(chǔ)，多措并舉致力于強(qiáng)化柜面操作力度，落實(shí)“雙基”工作。
一、強(qiáng)化“三字”原則，推進(jìn)雙基制度。
首先要倡導(dǎo)和落實(shí)“正”字原則，“正”要求銀行的經(jīng)營目標(biāo)應(yīng)兼顧績效目標(biāo)和合規(guī)目標(biāo)，要求員工在經(jīng)辦業(yè)務(wù)的過程中嚴(yán)格執(zhí)行每條規(guī)章，不違章操作，不越權(quán)辦事。嚴(yán)控各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，把好風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)。
其次，倡導(dǎo)和落實(shí)“全”字原則，要求雙基制度覆蓋到每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，每一個(gè)操作點(diǎn)以及每一個(gè)員工，尤其在推出新產(chǎn)品、新服務(wù)時(shí)，應(yīng)充分考慮內(nèi)控先行，而不是業(yè)績之上。
最后，倡導(dǎo)和落實(shí)“硬”字原則，認(rèn)真落實(shí)事權(quán)劃分、重要崗位分離、事后稽核、銀企對帳、支付密碼、參數(shù)控制等手段，不搞粗放型或者應(yīng)付型的執(zhí)行方案，全面提高銀行風(fēng)險(xiǎn)控制能力效率。
二、狠抓方案落實(shí)，加強(qiáng)雙基管理
一是開展各項(xiàng)活動(dòng)，營造合規(guī)氛圍。我行各領(lǐng)導(dǎo)非常注重個(gè)員工專業(yè)素養(yǎng)的培養(yǎng)和提高，經(jīng)常通過培訓(xùn)會(huì)、晨會(huì)、例會(huì)等形式，召開基礎(chǔ)管理講評(píng)、案例分析和員工違規(guī)行為管理辦法、規(guī)章制度等學(xué)習(xí)，使每一名員工熟練掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)、提高遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、恪盡職守的能力。
二是細(xì)化崗位分工，確保有章可循。網(wǎng)點(diǎn)在崗位設(shè)置上做到了人人有事做，事事有人管，網(wǎng)點(diǎn)全體員工必須明確自身的工作任務(wù)和工作目標(biāo)。
三是強(qiáng)化評(píng)估檢查，嚴(yán)格責(zé)任追究。在上述措施基礎(chǔ)上，網(wǎng)點(diǎn)將無差錯(cuò)、事故或無違章、無案件作為考察點(diǎn)列入員工績效組成，體現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)防范的價(jià)值，對于違規(guī)事項(xiàng)、核算差錯(cuò)的各責(zé)任人員則根據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格追究，并加大對會(huì)計(jì)條線和重點(diǎn)時(shí)段的檢查監(jiān)控力度，提高會(huì)計(jì)檢查質(zhì)量和效果，有力地促進(jìn)了“雙基”活動(dòng)在我行的有效開展。
