基金營(yíng)銷不只是簡(jiǎn)單地把基金賣給客戶。要做好基金營(yíng)銷工作，需要進(jìn)行多方面的考慮，在選擇合適的基金產(chǎn)品的同時(shí)還需要使客戶獲得高額的收益。基金營(yíng)銷是我們?nèi)粘９ぷ髦�，我就基金營(yíng)銷淺談一些個(gè)人經(jīng)驗(yàn)：
一、了解產(chǎn)品
首先在基金上市前，第一時(shí)間知曉發(fā)行公司、發(fā)行量以及發(fā)行價(jià)格，通過分析產(chǎn)品屬于穩(wěn)健型亦或風(fēng)險(xiǎn)型的特點(diǎn)，向投資習(xí)慣合適老客戶、身邊的親戚、朋友介紹，通過他們的購(gòu)買來(lái)帶動(dòng)新的客戶。其次擴(kuò)大自己的知識(shí)領(lǐng)域，不斷地充實(shí)自己，提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，對(duì)于有些客戶在保本或風(fēng)險(xiǎn)型基金選擇猶豫不前時(shí)，可以通過股票市場(chǎng)的供需反應(yīng)給客戶一個(gè)相對(duì)好的建議，讓客戶獲取更好、更安全的回報(bào)，博得客戶的信任，從而達(dá)到由被動(dòng)變主動(dòng)營(yíng)銷的方式。
二、尋找新的客戶
經(jīng)驗(yàn)是寶貴的財(cái)富，從日常工作的點(diǎn)滴中總結(jié)出最為效的營(yíng)銷方法，及時(shí)記錄下來(lái)，加以總結(jié)并融會(huì)貫通，針對(duì)不同客戶的理財(cái)習(xí)慣，靈活運(yùn)用營(yíng)銷手段，爭(zhēng)取更多的客戶認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品。如某私人企業(yè)老板，平日公作繁忙，為人謹(jǐn)慎，低調(diào)。是我行精心維持多年的客戶，在我行經(jīng)常存入大量現(xiàn)金定期，每次來(lái)銀行時(shí)都比較匆忙，一直以來(lái)都沒有向他推薦過基金機(jī)會(huì)，只是在僅有的幾次聊天和長(zhǎng)期的編輯或收集客戶的理財(cái)資訊中，了解到胡先生近兩年來(lái)開始進(jìn)入股票市場(chǎng)。通過最近來(lái)我行辦理業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)，跟他聊聊股市行情，總結(jié)分析股市的多變性和風(fēng)險(xiǎn)性，積極向他推薦股票型基金，羅列此類基金的有點(diǎn)如：相對(duì)穩(wěn)健的收益---一個(gè)牛市下來(lái)3~5倍的收益和無(wú)需常常關(guān)注耽誤時(shí)間的特點(diǎn)，向他推薦可結(jié)合股票組合投資，他通過了解產(chǎn)品感覺合適，馬上購(gòu)買基金產(chǎn)品500萬(wàn)元。
三、細(xì)心維護(hù)客戶關(guān)系
基金銷售的達(dá)成并不意味著結(jié)束，隨之而來(lái)的售后服務(wù)才是關(guān)鍵。首先客戶在購(gòu)買產(chǎn)品后會(huì)遇到不同的疑問，通過對(duì)產(chǎn)品的了解，耐心地給客戶一一釋疑，想客戶所想，使其達(dá)到最大程度的滿意。其次，在產(chǎn)品達(dá)到一定的收益后，及時(shí)提醒客戶，讓客戶自己決定平倉(cāng)還是繼續(xù)持有，使客戶到我們工作的負(fù)責(zé)和細(xì)心。
通過以客戶為中心，想客戶之所想，合理分配產(chǎn)品及資源，給客戶帶來(lái)可觀的收益，獲取客戶對(duì)銀行理財(cái)人員的依賴感。并以此為契機(jī)建立起長(zhǎng)期合作，互利互惠的關(guān)系，更好地營(yíng)銷和推廣我們的理財(cái)產(chǎn)品。
