多策并舉 防范風(fēng)險

    目前，一代身份證停用后，二代身份證被假冒開戶的情況逐漸增多，柜臺經(jīng)常會遇到不法分子利用他人丟失的身份證找相貌相似的人員到柜臺開戶，開通電子銀行，從事詐騙活動。他們來開戶時經(jīng)常會說相片上的人就是我，我變胖變瘦了，我整過容等說辭，如何全面防范假冒開戶帶來的風(fēng)險，麓谷科技支行采取了以下幾種措施：

    一、認(rèn)真核對客戶身份。

    二、核實證件有效期。

    三、查詢系統(tǒng)中客戶開戶情況并對相關(guān)客戶信息進(jìn)行核對。

    四、撥打客戶預(yù)留電話號碼。

    通過對以上措施的實施我行已成功堵截多筆冒名開戶交易，防范了由此帶來的聲譽風(fēng)險，我行認(rèn)為防止虛假開戶是防范詐騙行為的關(guān)鍵一環(huán)，在加強(qiáng)人防的同時，希望總行優(yōu)化我行的預(yù)警系統(tǒng)，使其更具及時性，有效性，使我們能在實際工作中更有效地預(yù)防潛在風(fēng)險。