銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的頒布，為銀行業(yè)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造了有利契機(jī)，商學(xué)院支行提高認(rèn)識(shí)，抓住時(shí)機(jī)，采取措施加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，正確處理合規(guī)管理與發(fā)展創(chuàng)新的關(guān)系，嚴(yán)格監(jiān)督與獎(jiǎng)懲，保證業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
(一)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)，保證內(nèi)控機(jī)制的有效運(yùn)行。一個(gè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理的失效，往往不是因?yàn)槿狈φ�、程序，即使設(shè)置非常復(fù)雜的政策、程序、檢查、報(bào)告等控制手段，如果在執(zhí)行中有意去破壞它，這些制度規(guī)范都只能徒有形式。所以，商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)的最本質(zhì)手段是提高員工對(duì)于制度的共識(shí)，真正讓廣大員工把遵守制度、合規(guī)經(jīng)營(yíng)視為一種職業(yè)道德和精神追求，這樣的合規(guī)管理才能發(fā)揮作用。
(二)正確處理好合規(guī)管理與擴(kuò)大市場(chǎng)的關(guān)系。隨著金融對(duì)外開(kāi)放和金融改革向縱深發(fā)展，各商業(yè)銀行的對(duì)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)也進(jìn)入到白熱化的階段。在這種情況下，作為市場(chǎng)主體的商業(yè)銀行必須正確處理好合規(guī)管理與擴(kuò)大市場(chǎng)的關(guān)系，善于在有限的政策空間內(nèi)創(chuàng)造性地規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
(三)做好“兩個(gè)到位”，保證合規(guī)管理取得實(shí)效。商學(xué)院支行為使合規(guī)管理取得實(shí)效，確保深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了“兩個(gè)到位”。一是獎(jiǎng)懲措施到位，二是監(jiān)督檢查到位。
相信在商學(xué)院支行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，我行將以合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)為契機(jī)，不斷建立健全崗位職責(zé)，完善規(guī)章制度創(chuàng)新基層管理模式，加強(qiáng)基層全面建設(shè)，推動(dòng)基層管理規(guī)范化、科學(xué)化、高效化。
