強化雙基管理 夯實客戶基礎(chǔ)

    “雙基”管理作為構(gòu)建銀行內(nèi)部管理的基礎(chǔ)，其對于銀行的重要性不言而喻。建行為了提高基層網(wǎng)點的運營效果和內(nèi)部員工的素質(zhì)水平，推出了一系列的規(guī)章制度和考核政策。市分行個金部根據(jù)雙基管理的相關(guān)要求，努力打造私人銀行營銷團隊建設(shè)，組織全行個人客戶經(jīng)理培訓，學習私人銀行業(yè)務(wù)風險防控要點，嚴控私人銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)風險。在維護高端客戶的服務(wù)工作中注重細節(jié)管理，注重制度落實，注重員工素質(zhì)提升，強化執(zhí)行意識，具體要求做到：1.按照“了解你的客戶”原則，開展客戶盡職調(diào)查，重視客戶信息的采集、保密工作，做好客戶資金合法性的識別。2關(guān)注理財產(chǎn)品銷售時的風險。客戶認購產(chǎn)品前，嚴格甄別客戶資金來源，確�？蛻舻馁Y金合法合規(guī)；客戶購買理財產(chǎn)品時，要從客戶利益出發(fā)，堅持產(chǎn)品風險與產(chǎn)品收益相平衡的原則，不盲目推介高風險高收益產(chǎn)品；堅持產(chǎn)品風險與客戶的風險承擔能力相匹配的原則，將合適的產(chǎn)品推薦給適合的客戶。客戶認購產(chǎn)品后，及時建立銷售臺賬，做好理財產(chǎn)品售后管理工作，對需要披露信息的產(chǎn)品要經(jīng)常關(guān)注，有重大消息或收益變動，要通過各種方式及時向客戶披露。 3.注重客戶管理，防范洗錢風險。私人銀行營銷團隊對私行客戶資金變動情況進行監(jiān)測分析并與相關(guān)行處網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理溝通聯(lián)系、對相關(guān)數(shù)據(jù)進行核實，切實做好反洗錢風險控制。

    “雙基管理”工作不是一朝一夕之事，“不積跬步，無以至千里”，“雙基”管理需要我們每一位員工從細節(jié)小事做起，自覺執(zhí)行到位。海闊憑魚躍，天高任鳥飛，在這片藍色海洋中，相信在夯實雙基的道路上我們會越做越好，為建行事業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展，為客戶資金的安全保駕護航�。▊�金部）