近期，沅江支行成功阻截兩起資金詐騙，挽回客戶資金高達(dá)兩萬元。信息化時代的發(fā)展時期，信息獲取并不對稱，每個人都可以在各種渠道獲取大量的信息，卻無法了解全部真實(shí)內(nèi)容，個人信息的泄露，往往也會導(dǎo)致客戶一時迷糊，上當(dāng)受騙。銀行作為最后一道防火墻，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起這份責(zé)任，為客戶做好風(fēng)險提示工作。
大堂經(jīng)理善觀察，事前預(yù)警�？蛻暨M(jìn)入營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，大堂經(jīng)理應(yīng)時刻注意客戶的神情。受騙客戶，大多會緊張、迷惑、著急，特別是一邊打電話又不停詢問的客戶，應(yīng)特別關(guān)注。除了網(wǎng)點(diǎn)的大堂，網(wǎng)點(diǎn)旁自助存取款機(jī)區(qū)域也應(yīng)是大堂經(jīng)理關(guān)注的重點(diǎn)。大堂經(jīng)理在詢問客戶時，要注意語言，避免敏感信息，導(dǎo)致客戶反感。
經(jīng)辦柜員勤詢問，事中防范。當(dāng)客戶填寫的是憑賬號存款的存款憑條，或是只有賬號填寫的轉(zhuǎn)賬憑條時，先詢問客戶，與賬戶戶主是否熟悉，這時，警惕心高一些的客戶，也許會反應(yīng)過來自己被騙了。再者，客戶回復(fù)如果吞吞吐吐、猶豫，感覺客戶狀態(tài)不對時，經(jīng)辦柜員應(yīng)先暫停辦理此筆業(yè)務(wù)，呼叫大堂經(jīng)理，做好聯(lián)動。
客戶反映速解決，事后彌補(bǔ)。絕大對數(shù)受騙客戶，往往是轉(zhuǎn)完錢后立馬會覺得不對勁。這時，在大堂經(jīng)理的陪同下，將事情的原委告知經(jīng)辦柜員，在核實(shí)客戶身份信息下，由經(jīng)辦柜員查詢客戶轉(zhuǎn)過去的錢是否被取出來，做沖正交易以及沖正后續(xù)交易。主管在此過程中應(yīng)密切關(guān)注整個流程，避免造成不必要的麻煩。
事前的預(yù)警，事中的防范，事后的彌補(bǔ)，將網(wǎng)點(diǎn)的被動轉(zhuǎn)為主動，將詐騙杜絕在搖籃里，這不僅僅幫客戶挽回?fù)p失，也避免了某些輿論風(fēng)險，增強(qiáng)客戶對我行的忠誠度。
