筑牢基礎(chǔ)---多渠道了解你的客戶

    為加強國際業(yè)務(wù)的合規(guī)開展，進一步提升國際業(yè)務(wù)質(zhì)量，公司業(yè)務(wù)部國際業(yè)務(wù)條線本著“了解你的客戶”原則來開展國際結(jié)算和貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，以提高國際結(jié)算和貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范能力，穩(wěn)步推進部門基礎(chǔ)管理工作。

    “了解你的客戶”其中重要環(huán)節(jié)就是調(diào)查了解客戶貿(mào)易背景。貿(mào)易融資投放前，應(yīng)對合同、發(fā)票、提單等貿(mào)易憑證做表面的真實性審核，做到“單單一致，單證相符”。多渠道如通過外經(jīng)貿(mào)管理部門網(wǎng)上查詢、電話詢問以及實地調(diào)查的方式核實該客戶的進出口經(jīng)營證明文件、經(jīng)營資格、進出口貿(mào)易渠道和貿(mào)易記錄的真實性；通過電子口岸、貨物貿(mào)易監(jiān)測系統(tǒng)核實裝船及報關(guān)記錄，證實報關(guān)記錄真實且與融資發(fā)放日期、融資期限、貿(mào)易貨物各要素（提單號、貨物名稱、重量、質(zhì)量等）相匹配；利用海關(guān)電子口岸網(wǎng)、海關(guān)進出口數(shù)據(jù)等外部系統(tǒng)登陸中國海關(guān)網(wǎng)上服務(wù)大廳驗證報關(guān)單真實性等。
   
    在經(jīng)濟整體下行，貿(mào)易融資風(fēng)險由長三角、珠三角等沿海地帶向內(nèi)地擴散的形勢下，多渠道“了解你的客戶”成為確保業(yè)務(wù)推動和風(fēng)險管理的重要基礎(chǔ)，做好雙基管理，時刻本著“了解你的客戶”原則做好盡職調(diào)查，防范貿(mào)易融資風(fēng)險于未然。