按照省行財(cái)會(huì)部《關(guān)于財(cái)務(wù)條線推進(jìn)雙基長效機(jī)制主要工作安排的通知》及市行《關(guān)于印發(fā)“2014年“雙基”管理暨案件防控考核方案”的通知》文件要求，市行財(cái)會(huì)部認(rèn)真開展“對(duì)標(biāo)準(zhǔn)，找短板，揚(yáng)亮點(diǎn)，提建議，解疑惑”活動(dòng)，落實(shí)“一崗雙責(zé)”要求，確保員工教育兩個(gè)“100%”到位，堅(jiān)持按章操作，依法合規(guī)經(jīng)辦，收到較好效果。
一.加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，提高員工的政策制度掌控力和業(yè)務(wù)履職能力。
2014年我行“雙基”培訓(xùn)工作的重點(diǎn)為“員工教育兩個(gè)100%”,按照要求,我部按月組織部門員工學(xué)習(xí)“雙基應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)”和“財(cái)務(wù)管理相關(guān)制度文件”，1季度本部組織學(xué)習(xí)了“十九條禁令”和“關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法的通知”兩個(gè)應(yīng)知應(yīng)會(huì)文件,業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)了《關(guān)于厲行節(jié)約加強(qiáng)成本管理的通知》、《關(guān)于嚴(yán)明元旦春節(jié)期間黨風(fēng)廉政紀(jì)律要求的通知》《湖南省黨政機(jī)關(guān)國內(nèi)公務(wù)接待管理辦法》、《關(guān)于印發(fā)“中國建設(shè)銀行集中采購項(xiàng)目操作手冊(cè)（試行）”的通知》等財(cái)務(wù)管理制度，部門領(lǐng)導(dǎo)對(duì)員工進(jìn)行了學(xué)習(xí)結(jié)果抽查，保證了學(xué)習(xí)效果。
在制度學(xué)習(xí)同時(shí)，部門開展崗位業(yè)務(wù)梳理及風(fēng)險(xiǎn)討論會(huì)，員工對(duì)本崗位的工作與崗位要求及制度進(jìn)行比對(duì)，找出不足。如在一季度的“對(duì)標(biāo)準(zhǔn)，找短板”工作中，提出了以下2方面的工作差距：1、中間業(yè)務(wù)辦理過程中，存在合同不規(guī)范，資料不齊全的問題。2、集中采購業(yè)務(wù)合同管理臺(tái)賬不完善.通過對(duì)制度要求的學(xué)習(xí)，我們認(rèn)真規(guī)范整改：1.對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)安排布置中間業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)自查，將容易發(fā)生的問題整理下發(fā)，要求基層行對(duì)照檢查進(jìn)行整改，市分行對(duì)整改情況進(jìn)行核查。2.按照采購制度的要求，重新強(qiáng)調(diào)工作流程，完善臺(tái)賬格式，對(duì)前期未登記部分梳理補(bǔ)記，目前已整改完畢，達(dá)到規(guī)定要求。
二、傾聽基層意見，傳達(dá)財(cái)務(wù)管理要求，開展調(diào)查研究，提高解決問題能力。
我部作為分行財(cái)務(wù)管理及核算部門，除了完成本身的財(cái)務(wù)核算工作外，切實(shí)履行財(cái)務(wù)管理職責(zé)，也是重中之中的工作。2014年1季度，我部通過全行會(huì)議、業(yè)務(wù)提示、財(cái)務(wù)規(guī)范指引等多種方式，及時(shí)向業(yè)務(wù)部門及基層行傳達(dá)財(cái)務(wù)管理要求，規(guī)范財(cái)務(wù)核算，基層財(cái)務(wù)管理水平逐步提高。同時(shí)我部積極開展部門及基層行的財(cái)務(wù)調(diào)研工作，傾聽基層網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)財(cái)務(wù)資源分配、管理的意見和建議，目前存在的困難等情況。在對(duì)調(diào)研情況認(rèn)真梳理、分析后，提出了解決方案，部分方案已報(bào)行務(wù)會(huì)通過實(shí)施，如基層行維修保障費(fèi)用偏低，需要專項(xiàng)申報(bào)事項(xiàng)過多情況已重新擬定方案實(shí)施，解決了基層行實(shí)際困難。還有部分方案目前還在審批中。通過深入基層調(diào)研，對(duì)財(cái)務(wù)資源的配置將更加合理，符合財(cái)務(wù)資源配置對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的導(dǎo)向作用，將更有力的促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
三、制定財(cái)務(wù)檢查方案，有序開展各項(xiàng)檢查，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
按照省行財(cái)務(wù)檢查文件的要求，我行制定下發(fā)了《衡陽分行2014年財(cái)務(wù)檢查工作要點(diǎn)》，指導(dǎo)財(cái)務(wù)檢查工作的開展，主要從兼職財(cái)務(wù)管理員自查、市行財(cái)務(wù)部檢查及專項(xiàng)檢查幾方面開展財(cái)務(wù)檢查工作。2014年1季度我行已完成“集中采購合同管理專項(xiàng)檢查”，“招待費(fèi)開支專項(xiàng)檢查”，“中間業(yè)務(wù)收費(fèi)合規(guī)性的檢查”，“信息統(tǒng)計(jì)專項(xiàng)檢查”等專項(xiàng)檢查。每項(xiàng)檢查我行均制定了具體方案，組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展檢查工作，如：“集中采購合同管理專項(xiàng)檢查”專門成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，相關(guān)部門人員協(xié)助配合，逐條對(duì)照制度，落實(shí)到位。中間業(yè)務(wù)檢查下發(fā)了《關(guān)于深入開展中間業(yè)務(wù)自查自糾實(shí)施方案的通知》（建衡函【2014】19號(hào)）實(shí)施方案。明確相關(guān)部門主要職責(zé)分工，確定了自查自糾的主要內(nèi)容，規(guī)定了整改后的標(biāo)準(zhǔn)，制定了責(zé)任和處罰條款。信息統(tǒng)計(jì)專項(xiàng)檢查除市行本部自查外，部門領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)對(duì)部分縣支行及城區(qū)行開展檢查，摸清了情況，提出整改措施及要求，保障整改落實(shí)到位。在招待費(fèi)開支檢查中，我部組織學(xué)習(xí)了最新的政策及要求，針對(duì)下發(fā)各行、部“招待費(fèi)開支溫馨提示”，并對(duì)實(shí)際工作中遇到的難點(diǎn)疑問上報(bào)，請(qǐng)求解答。檢查工作完成后，我部對(duì)檢查及整改情況寫出了情況總結(jié)匯報(bào)，財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理工作不斷加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。
四、加強(qiáng)利率管理，以管理促發(fā)展、以管理促效益。
為促進(jìn)全行業(yè)務(wù)良性持續(xù)發(fā)展，適時(shí)上浮對(duì)我行業(yè)務(wù)具有影響意義的單位和個(gè)人存款利率，以提高優(yōu)質(zhì)客戶的忠誠度和建行的影響力，做牢客戶基礎(chǔ)。認(rèn)真摸清市場(chǎng)需求，對(duì)同業(yè)利率水平和我行當(dāng)前貸款投放定價(jià)情況有全面的了解，針對(duì)當(dāng)前小貸公司、民間資本服務(wù)機(jī)構(gòu)融資活躍的情況，綜合我行品牌優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)持以促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展為目標(biāo)；以提高貸款綜合收益為導(dǎo)向，向上級(jí)行提出了切實(shí)、具競(jìng)爭力的定價(jià)機(jī)制建議。
