根據(jù)雙基管理及案件防控工作和省行“兩個100%”的要求，鐵銀支行在全行開展《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》學(xué)習(xí)教育活動。通過將近一個月的案防學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)了許多規(guī)章制度和案例。現(xiàn)就自己學(xué)習(xí)內(nèi)容談幾點體會：
首先，通過這些案例讓我們了解到風(fēng)險無處不在，商業(yè)銀行的內(nèi)控管理不能顧此失彼，對于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與新興業(yè)務(wù)、前臺經(jīng)營環(huán)節(jié)與中后臺管理部位的關(guān)鍵風(fēng)險點都應(yīng)高度關(guān)注，主動實現(xiàn)風(fēng)險控制的全方位覆蓋，保證權(quán)力在監(jiān)督下運行。
其次，銀行工作人員應(yīng)該具備一定的自制力和控制力，不要因為貪欲、誘惑誤了終身大好前途。許多案例都是因為員工在面對金錢、利益的誘惑時，沒有很好地把握好，以至于釀成大錯。
再次，強化關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控。銀行各級機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照制度規(guī)定，加強對印章、重要空白憑證、授權(quán)、稽核、大額提現(xiàn)、大額資金轉(zhuǎn)賬、與客戶對賬等環(huán)節(jié)的監(jiān)督制約，提高發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的能力，提升風(fēng)險防范效果。
最后，加強培訓(xùn)，穩(wěn)固基礎(chǔ)。許多案例告訴我們，從業(yè)人員缺乏相關(guān)的業(yè)務(wù)知識，造成了一定的損失。因此，銀行機構(gòu)應(yīng)加強對從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)，多下發(fā)一些實用性強的業(yè)務(wù)案例和警示案例，幫助員工增長知識、拓展視野、汲取教訓(xùn)。
