合規(guī)管理作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。建行與其它商業(yè)銀行相比，網(wǎng)點(diǎn)較多，客戶群體龐大，人少事多，上層管理難度加大，致使近年來網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)率居高不下。在這樣的形勢(shì)與環(huán)境下，我們必須清醒地認(rèn)識(shí)到，只有強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，打造合規(guī)文化，才能防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，創(chuàng)造最大效益。如何培育合規(guī)文化，認(rèn)真落實(shí)雙基、雙百活動(dòng)，我認(rèn)為得從以下幾方面入手：
完善內(nèi)控制度。合規(guī)文化的建設(shè)首先依托于健全完善的內(nèi)控制度，依托于全體員工熟練掌握并自覺遵守、貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，依托于全體員工的共同努力、相互監(jiān)督，只有這樣，合規(guī)文化才有立足與發(fā)展之地。隨著金融業(yè)的發(fā)展，目前，建行內(nèi)控制度建設(shè)已較為全面，基本覆蓋業(yè)務(wù)操作各個(gè)環(huán)節(jié)。通過這些制度的建立、實(shí)施，大大減少了業(yè)務(wù)操作中的違規(guī)違制行為，有效控制操作中的一部分風(fēng)險(xiǎn)。
搭建合規(guī)平臺(tái)。雖然目前建行內(nèi)控制度已日趨完善，但大多制度、辦法著眼于具體業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制措施，或者說通常多注重于在操作環(huán)節(jié)上的規(guī)范和對(duì)操作人員的設(shè)卡約束。盡管有如此之多的辦法、規(guī)范、制度，但操作人員在實(shí)際操作中也因各種原因未必能全部遵守、執(zhí)行，也未必能防范因制度、管理缺陷和決策層面帶來的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
樹立合規(guī)理念。樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。合規(guī)絕不僅僅是某位領(lǐng)導(dǎo)或者某個(gè)合規(guī)部門的事情，合規(guī)工作與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和銀行每個(gè)員工都息息相關(guān)。將“合規(guī)人人有責(zé)”等合規(guī)理念融入日常工作中，將合規(guī)文化作為一種必須遵守的信條化作自覺的理念，入腦入心。我們應(yīng)該看到，如果沒有合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點(diǎn)，也更沒有內(nèi)控管理可言。通過選拔培養(yǎng)人才和健全完善激勵(lì)約束機(jī)制，努力鍛造一支政治合格、業(yè)務(wù)精良、作風(fēng)扎實(shí)的合規(guī)管理隊(duì)伍。堅(jiān)持以人為本，對(duì)全行業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等所有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督、管理，而所有這些風(fēng)險(xiǎn)中造成損失程度最嚴(yán)重、最難以控制的就是從業(yè)人員的道德風(fēng)險(xiǎn)。因此，合規(guī)文化建設(shè)尤為重要。
