2014年，市行個金部認真落實雙基管理長效機制建設要求，加強對員工合規(guī)管理、廉潔從業(yè)教育和案件防控能力的提升。以合規(guī)管理促進了全年個金業(yè)務健康、有序地發(fā)展。
加強教育，按章操作。個金部將雙基知識的學習作為部務會一項重要的議程，學習的內容包括條線規(guī)章制度、員工合規(guī)管理、廉潔從業(yè)教育、違規(guī)違紀案件的學習和分析以及上級行重要文件精神等。由部門各位員工輪流組織大家學習，旨在不斷強化員工合規(guī)意識。部門領導對員工的雙基知識抽查和行為動態(tài)管理長抓不懈，通過員工訪談、側面了解、召開專題會議等多種方式隨時掌握、及時了解員工動態(tài)和心理。認真落實上級行要求進行的各種行為排查，不流于形式。
注重細節(jié)，強化內控。認真落實《衡陽市分行“管控關鍵環(huán)節(jié) 防范突出風險”案件專項治理活動實施方案》，并按照任務分解表、措施細化表布置了個金條線和信息技術條線管控和風險檢查相關工作。今年以來，個金部組織基層行進行了代理銷售第三方產品風險排查和不定期抽查、反洗錢審計發(fā)現(xiàn)問題的自查和整改、個金業(yè)務風險自查、電話POS和自助業(yè)務自查、外籍人員開戶專項風險排查及高端客戶電子檔案的建立等。
認真排查，規(guī)避風險。將每月對基層行的服務檢查與個金條線風險檢查相結合，發(fā)現(xiàn)了基層行存在的問題，并及時指導進行整改。12月份，個金部還組織了對基層行信息系統(tǒng)安全、自助設備管理、違規(guī)代客戶理財、私售產品“飛單”行為等一系例風險內控檢查，采取調閱監(jiān)控和現(xiàn)場檢查方式，覆蓋率達到100%。檢查底稿由網點負責人簽字并加蓋公章存檔，如下次檢查發(fā)現(xiàn)同類問題將嚴肅處理，重大問題追究當事人責任。
培訓督導，促進履職。為加強基層行員工合規(guī)風險意識管理，提升員工案件防控能力，切實履行崗位職責。個金部對基層行多采取了多形式、多層次的培訓和個金業(yè)務督導。包括舉辦新產品、新業(yè)務培訓，及時進行風險提示和新政策的宣講、各個時期重點業(yè)務督導。形式采取從基層行抽調員工進行一對一的跟班學習，每月召開個人客戶經理例會、全行個金條線人員集中培訓等。（個金部）
