隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，各種經(jīng)濟(jì)詐騙犯罪的手段層出不窮，利用虛假身份證件開(kāi)戶和假冒他人開(kāi)戶是犯罪分子逃避打擊的方式之一，也是在銀行業(yè)務(wù)辦理中目前碰到的難以處理的問(wèn)題。
近日我行工作人員在為客戶辦理開(kāi)戶時(shí)發(fā)現(xiàn)了幾起假冒開(kāi)戶事件。為更好的保障客戶資金安全，我行總結(jié)了如下幾點(diǎn)建議。
一、在開(kāi)戶過(guò)程中認(rèn)真核實(shí)客戶提交的有效身份證件的真實(shí)性、有效性，比對(duì)客戶本人與身份證件上照片、聯(lián)網(wǎng)核查顯示照片是否一致。
二、撥打客戶之前預(yù)留電話號(hào)碼核對(duì)。犯罪分子開(kāi)戶時(shí)變更了客戶以前電話號(hào)碼并簽約電子銀行，經(jīng)辦人員應(yīng)通過(guò)撥打客戶之前預(yù)留的電話號(hào)碼進(jìn)行核對(duì)。
三、保障客戶資金安全。發(fā)現(xiàn)假冒開(kāi)戶后，工作人員應(yīng)迅速反應(yīng)，采取措施，最重要的是保障客戶資金安全。
四、充分利用信息系統(tǒng)。
隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展和推廣，各種業(yè)務(wù)里辦理數(shù)量也不斷增多，犯罪分子也看準(zhǔn)了時(shí)機(jī)隨時(shí)準(zhǔn)備作案。盡管假冒開(kāi)戶事件時(shí)有發(fā)生，但只要我們用心，時(shí)時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)牢記在心，并踐之于行，杜絕潛在的風(fēng)險(xiǎn)，防患于未然，切實(shí)做到有效的保護(hù)客戶資金賬戶安全。
