信用卡作為一種全新的支付手段和信用工具，已被廣大消費(fèi)者使用，但近段時(shí)間客戶(hù)不斷增加的利用虛假財(cái)產(chǎn)證明辦理信用卡套取現(xiàn)金的案件，給我們敲響了信用卡風(fēng)險(xiǎn)防控的警鐘。
在柜臺(tái)拿他人身份證冒名申請(qǐng)辦理信用卡和利用虛假的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和其他財(cái)產(chǎn)證明套取更高的信用額度的事件時(shí)有發(fā)生，特別是我市的白兔潭鎮(zhèn)以煙花制造為主，當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形式緊張融資困難，一些企業(yè)老板提供虛假流水和財(cái)產(chǎn)證明，來(lái)騙取更高的信用額度。
鐘對(duì)現(xiàn)今越來(lái)越頻繁的信用卡案件，結(jié)合“雙基”落實(shí)我認(rèn)為可以從以下兩點(diǎn)控制信用卡風(fēng)險(xiǎn)：
一、普及消費(fèi)者用卡意識(shí)。信用卡案件發(fā)生越來(lái)越多，甚至有很多人都不原意再使用信用卡。其實(shí)，只要大家都提高安全意識(shí)，在外使用信用卡消費(fèi)時(shí)，保護(hù)好密碼；在接到陌生電話(huà)要求提供卡資料和密碼時(shí)及時(shí)向我行反應(yīng)，這樣的情況就不會(huì)發(fā)生；另外我行收到虛假資料辦卡的現(xiàn)象也不斷發(fā)生，所以請(qǐng)各位客戶(hù)要保管好自己的隨身財(cái)務(wù)，身份證等物件如若丟失，及時(shí)掛失。
二、加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)管控培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。使信用卡風(fēng)險(xiǎn)審核人員能夠掌握信息技術(shù)，判斷授信客戶(hù)的資金占用情況和風(fēng)險(xiǎn)程度，有能力避免工作失誤，科學(xué)選擇授信主體和授信額度，從而促進(jìn)我行信用卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展，把“雙基”管理工作措施落到實(shí)處。
