小析開戶可能存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)

    開戶是再平常不過的業(yè)務(wù)，近年來不時(shí)傳出哪個(gè)行又出現(xiàn)了假冒開戶，匿名開戶的現(xiàn)象，雖然現(xiàn)已經(jīng)配備了二代身份證識別儀，可還是不能完全避免上述假冒現(xiàn)象，根據(jù)多年臨柜經(jīng)驗(yàn)，我認(rèn)為主要原因是以下幾點(diǎn)：

    部分開戶證明文件不能識別，根據(jù)人行的開戶管理?xiàng)l例，開立個(gè)人帳戶可憑本人身份證，軍官證，解放軍文職干部證，警官證，解放軍士兵證，戶口薄，港澳回鄉(xiāng)證，通行證，臺通行證，其他有效旅游證，外國護(hù)照，中國護(hù)照，武警文職干部證，武警士兵證，等等其他有效證件，在我們平時(shí)的開戶業(yè)務(wù)中，除了二代身份證，上述所有的其他證件我們都無法識別，更不要說驗(yàn)證其真?zhèn)瘟耍�很多時(shí)候都是根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)，看看人，問問主管，就開了，自己心里也沒底，所以在這建議有關(guān)部門能相繼開發(fā)出識別硬件設(shè)備，或者提供能夠查明的官方網(wǎng)站，就能保證開戶的萬無一失。

    公安信息不能保證一定同步，有了身份識別儀后，只要是拿了身份證來開戶的，柜員很大程度上是依賴于識別儀器，所以公安戶籍系統(tǒng)里反顯過來的信息是否正確很關(guān)鍵，可有時(shí)由于交流不及時(shí)，錄入不及時(shí)，修改不及時(shí)，造成信息不同步，錯(cuò)誤是很正常的。

    人眼判別可操作性大，除了驗(yàn)證身份證外，還要人眼對照照片很本人，從而判斷是否是本人開戶，可人眼判斷可操作性太大，且誤判性也大，柜臺上經(jīng)常出現(xiàn)拿著兄弟姐妹的身份證來開戶，因?yàn)楸緛砭秃苌褚�，所以有時(shí)候看不出來是常有的事，有的是我看很像，他看又不像，造成橫看成嶺側(cè)成峰的現(xiàn)象。所以有的時(shí)候我們自己也拿不準(zhǔn)，很迷茫，往往開戶時(shí)是慎之又慎，開吧，又拿不準(zhǔn)，怕又出現(xiàn)個(gè)匿名開戶的差錯(cuò)，不開吧，又遭投訴。所以希望以后能有更明確的標(biāo)準(zhǔn)或者措施來判斷開戶的真實(shí)性。