金海棠分理處在2014年 “雙基管理”活動中，堅持高起點、高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，全面落實雙基管理長效機(jī)制，取得了2013年益陽市分行雙基管理優(yōu)勝單位，全年會計核算零差錯的好成績。今年以來，我行繼續(xù)圍繞“細(xì)、實、嚴(yán)、勤”四點做文章，多措并舉，強(qiáng)力推動，扎實推進(jìn)雙基管理。
一、堅持精細(xì)管理。我行全面梳理柜臺業(yè)務(wù)和管理流程，制定崗位責(zé)任制，找出關(guān)鍵風(fēng)險點，明確崗位內(nèi)控職責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。柜員、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、主管、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人每天應(yīng)該做什么，不能做什么，能做什么，會做什么，要做什么，日常規(guī)范細(xì)化到每一步驟、每一動作。同時利用集體活動、家屬聯(lián)誼等形式，了解員工思想動態(tài)，掌握員工社會關(guān)系，教育員工珍惜工作，確保職業(yè)生涯安全，切實加強(qiáng)員工動態(tài)管理。
二、切實執(zhí)行。針對當(dāng)前復(fù)雜的社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境,我行堅決落實一崗雙責(zé),守土有責(zé)，既要發(fā)展業(yè)務(wù),又要防范風(fēng)險。每日、每周、每月雙基工作都有計劃、有目標(biāo)，確保上級相關(guān)決策得到貫徹落實。每日員工按本崗位操作標(biāo)準(zhǔn)、行為規(guī)范按部就班，每周網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、營運(yùn)主管不定期調(diào)閱錄像，堅持查庫制度，做到內(nèi)控案防“每周一講”，每月召開一次案防分析例會，每月做一次安全報警演練。查問題、找原因、出對策、抓落實。
三、嚴(yán)控風(fēng)險。通過認(rèn)真落實雙基管理主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作細(xì)則，落實崗位輪換制度、崗位制衡制度、關(guān)鍵風(fēng)險制度、員工行為排查制度，切實開展業(yè)務(wù)自查和會計檢查工作，加強(qiáng)反洗錢管理。每日通過憑證交叉勾對、實地觀察、監(jiān)控查看，對關(guān)鍵風(fēng)險點進(jìn)行重點監(jiān)督，通過不定期對員工桌面、抽屜、保險柜進(jìn)行突擊檢查，查看有無違規(guī)代客戶保管物品和私人物品，嚴(yán)禁員工自辦業(yè)務(wù)和違規(guī)代辦業(yè)務(wù)。根據(jù)自查和被查發(fā)現(xiàn)的問題對員工進(jìn)行積分，決不姑息，同時教育員工深刻認(rèn)識到其行為可能造成的嚴(yán)重后果。對風(fēng)險隱患苗頭不留死角，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，決不放過，全面斬殺。
四、勤于學(xué)習(xí)。要做到規(guī)范經(jīng)營、規(guī)范管理、規(guī)范核算、規(guī)范操作，全面提升業(yè)務(wù)水平和服務(wù)水平，必須要與時俱進(jìn)，養(yǎng)成愛學(xué)習(xí)的好習(xí)慣。我行堅持每周一講，對雙基應(yīng)知應(yīng)會知識，包括職業(yè)操守、合規(guī)手冊、行為規(guī)范、十九條禁令、288條進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，對案件防控工作動態(tài)每期必學(xué)，跟進(jìn)業(yè)務(wù)變化，了解并關(guān)注新形勢下新的風(fēng)險提示。組織員工每月進(jìn)行一次雙基考試，考后對試卷加以詳細(xì)解讀，進(jìn)而全面提升員工風(fēng)險防控能力，提高員工業(yè)務(wù)技巧，強(qiáng)化員工隊伍建設(shè)。
