最近，銀行連續(xù)發(fā)生資金和信息安全問題，如杭州警方破獲杭州聯(lián)合銀行42名儲戶9505萬元存款被盜案；瀘州老窖三個月內(nèi)5億元存款丟失案；酒鬼酒曝出億元存款“失蹤”案；南京三位儲戶幾百萬元至上億元存款失竊案。尤其這次杭州聯(lián)合銀行42名儲戶存款被盜案，更是引發(fā)民眾對銀行服務(wù)安全的廣泛質(zhì)疑和擔(dān)憂。此類案件的發(fā)生，不僅給客戶造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給銀行造成了很大的負(fù)面影響。眼下，年關(guān)臨近，正是各類案件多發(fā)、頻發(fā)、高發(fā)期。筆者感到，愈是年關(guān)，銀行愈有必要加強(qiáng)對客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示工作。
首先，要加強(qiáng)對員工的案防學(xué)習(xí)。銀行應(yīng)及時收集、整理相關(guān)盜竊、詐騙、搶劫典型案例并匯編成冊，組織各營業(yè)機(jī)構(gòu)員工學(xué)習(xí)，分析案件特點(diǎn)，剖析案件根源，對照典型案例，結(jié)合工作實(shí)際，著力從思想上防，從行動上堵，不斷增強(qiáng)員工的案防意識和工作責(zé)任心。
其次，要加強(qiáng)對客戶的案例宣傳。銀行應(yīng)將盜竊、詐騙、搶劫典型案例制作成PPT講座,利用顯示屏和電視滾動播放，讓客戶走進(jìn)營業(yè)機(jī)構(gòu)就能看到聽到盜竊、詐騙、搶劫案例介紹，增強(qiáng)其防范意識。或?qū)⒈I竊、詐騙、搶劫典型案例印刷成海報(bào)，張貼在營業(yè)機(jī)構(gòu)周圍，或打印成宣傳折頁，擺放在營業(yè)機(jī)構(gòu)最顯眼的位置，供客戶翻閱學(xué)習(xí)，提高客戶的思想認(rèn)識。同時，有條件的營業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)深入到人口居住集中的鄉(xiāng)鎮(zhèn)、居民區(qū)設(shè)立案件防范宣傳臺，對防盜防騙防搶進(jìn)行大張旗鼓的宣傳，營造聲勢浩大的宣傳氛圍，提高全民的案防應(yīng)變能力和防范能力。
其三，要加強(qiáng)對客戶的動態(tài)管理。銀行各崗位人員特別是一線臨柜人員要本著為客戶著想、對客戶負(fù)責(zé)的精神，加強(qiáng)對客戶的態(tài)管理，盡到提醒之義務(wù)。對每位前來營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理匯款、轉(zhuǎn)賬的客戶要關(guān)心留意，如發(fā)現(xiàn)客戶神神秘秘，或語無倫次，應(yīng)主動詢問客戶的匯款用途和去向，以避免客戶經(jīng)濟(jì)損失。自助服務(wù)區(qū)是防盜防騙防搶的重點(diǎn)部位，大堂經(jīng)理在做好業(yè)務(wù)分流的同時，要密切留意進(jìn)入自助服務(wù)區(qū)客戶的動向，發(fā)現(xiàn)可疑跡象，應(yīng)及時提醒客戶、制止客戶，確�？蛻糍Y金安全。
其四，要加強(qiáng)對客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示。銀行要充分利用各種手段，加大對客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示工作。一方面，應(yīng)制作“安全提示牌”，通過發(fā)送手機(jī)短信，在營業(yè)機(jī)構(gòu)張貼告示，利用門頭顯示屏打印字幕，在自助服務(wù)區(qū)、柜臺等醒目位置設(shè)置“友情提示”等方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。另一方面，應(yīng)向客戶明示銀行正確的網(wǎng)上銀行官方網(wǎng)址、服務(wù)熱線號碼和提示存取款、匯款等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，如遇因電話欠費(fèi)、短信中獎、購車退稅、銀行卡反洗錢等原因要求給陌生人匯款的，應(yīng)提示客戶采取到銀行實(shí)地咨詢等措施；辦理大額存取款業(yè)務(wù)時，應(yīng)提示客戶有專人陪同或?qū)＼嚱铀停粩y款出入銀行或上下車時，應(yīng)提示客戶注意觀察周圍有無可疑人員跟蹤、窺探；網(wǎng)上銀行使用和利用網(wǎng)銀購物也是風(fēng)險(xiǎn)防范的重點(diǎn)，應(yīng)提示客戶防范假冒銀行網(wǎng)站等。銀行通過對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，可有效為客戶筑起一道風(fēng)險(xiǎn)防范的“安全墻”，同時也盡到了銀行應(yīng)盡之職責(zé)。
