風(fēng)險防范是個永恒的話題，因為風(fēng)險無處不在。幾乎每天網(wǎng)點晨會都會向我們提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險的發(fā)生，支行每周還會定期召開案防會議，介紹一些案例，讓每位員工在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中遇到相關(guān)情況時都能有效地避免風(fēng)險的發(fā)生。柜員在平時及在辦理業(yè)務(wù)的過程中主要注意以下問題。
1.疏忽大意是柜員最大的“敵人”。一些柜員辦理業(yè)務(wù)時不認真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性和真實性，開戶時把客戶戶名錄入錯誤；身份證號碼、出生年月、有效日期、匯款金額、收款帳戶、收款人姓名以及戶名與帳號的格式等極易錄入錯誤；取款操作成存款，造成短款掛帳；大額取款不報備，不認真核對有效證件等現(xiàn)象時有發(fā)生，造成反洗錢系統(tǒng)不能及時處理；還有離柜不鎖屏不鎖箱子的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中，在提高工作效率的同時，必須在對每筆業(yè)務(wù)操作都認真核對確保正確的情況下才能提交通過。
2.會計憑證是根本，可以防范法律風(fēng)險。原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟責(zé)任的一種書面證明，是會計記帳的法律依據(jù)。如果我們隨意地丟失客戶的憑證和資料，就有可能引起法律糾紛。所以我們在每天營業(yè)結(jié)束后必須保證辦理業(yè)務(wù)過程中所產(chǎn)生的憑證完整無缺，不跳號、要素齊全，沒有遺漏客戶確認簽名，防止引起經(jīng)濟糾紛。錯誤憑證和客戶信息資料不要隨便扔進垃圾桶，應(yīng)該使用碎紙機作廢，對客戶資料要妥善保管，更不能泄露客戶信息。
3. 加強風(fēng)險防范意識，有效遏制各類風(fēng)險案件發(fā)生。切實加強自身的素質(zhì)教育，特別是加強對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的分析能力和綜合素質(zhì)。認真履行工作職責(zé)，將各項規(guī)章制度落實到業(yè)務(wù)中去，強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行。
