從開戶單的填寫看反洗錢

    目前稽核中心對客戶開戶時填寫的開戶單的完整性要求比較嚴(yán)格，而且頻頻下發(fā)差錯。針對這一現(xiàn)象很多柜員對其不理解，不就少填個電話號碼，不勾選客戶性別，忘填客戶職業(yè)等等小問題嗎？也值得下發(fā)差錯？其實開戶單的填寫完整性也是人行反洗錢要求之一：客戶身份識別制度，了解你的客戶。如果開戶單只填寫姓名，電話，那怎么了解我們的客戶呢？為做好反洗錢工作，充分履行一名銀行人員的責(zé)任，我認(rèn)為我們銀行工作人員需要強化對反洗錢的認(rèn)識，了解洗錢犯罪的危害性，意識到反洗錢工作的重要性和必要性，日常工作中提高警惕，認(rèn)真貫徹客戶身份識別制度，及時報告大額與可疑交易，保存身份文件和交易記錄，使各項反洗錢制度法規(guī)不只是流于形式。因為從事太多的業(yè)務(wù)工作，對合規(guī)的認(rèn)識有了越來越清晰的認(rèn)識：頻繁的大額存取、業(yè)務(wù)授權(quán)、流水勾對、日終碰庫、雙人封包、現(xiàn)金查庫、稽核檢查等等，都由于沒有養(yǎng)成合規(guī)的習(xí)慣，特別是反洗錢方面有時常常不以為然，所以往往在很多環(huán)節(jié)都實際上存在嚴(yán)重違規(guī)！我們平時所發(fā)生的稽核差錯，表面上雖然是無意的，馬虎大意的，實質(zhì)上是沒有把合規(guī)當(dāng)成習(xí)慣，如果“合規(guī)”的話，就應(yīng)該及時檢查、勾對憑證，發(fā)現(xiàn)差錯。只有在日常的工作細(xì)節(jié)中執(zhí)行制度，才能從根本上控制風(fēng)險的發(fā)生。在反洗錢過程中，金融機構(gòu)起到的是預(yù)防作用，是反洗錢工作的第一道也是最為重要的一道防線，只有將這道防線守住，才能充分發(fā)揮銀行對洗錢犯罪的監(jiān)管作用。