在支付方式越來越方便快捷的現(xiàn)在，由于無須使用銀行卡介質(zhì)就可進(jìn)行支付結(jié)算，使得支付風(fēng)險(xiǎn)也與日俱增,一旦犯罪分子冒用客戶的身份信息，辦理了銀行卡實(shí)施洗錢活動(dòng)或者金融詐騙，將對(duì)客戶的財(cái)產(chǎn)安全極為不利。在今年央視3.15晚會(huì)上就曝光了一起使用假身份證在銀行成功辦理業(yè)務(wù)的案例，記者使用購買的身份證成功地在除建行以外的三大行辦出了銀行卡。
如何杜絕此類現(xiàn)象的出現(xiàn)呢？我認(rèn)為，做好身份核查，認(rèn)真識(shí)別客戶是最有效最直接的方式。
前幾天有一位客戶拿著身份證來到我的柜臺(tái)，說明想要辦理一張銀行卡。接過客戶的身份證，我首先看了一下證件照片，覺得照片與本人有幾分神似又有幾分不太一樣。客戶解釋說因?yàn)樯矸葑C是高中時(shí)候辦理的，所以跟現(xiàn)在成人后的樣子有所區(qū)別。把身份證放置在身份證識(shí)別儀上時(shí)，儀器顯示身份證已經(jīng)消磁。在與客戶仔細(xì)核對(duì)出生年月、家庭住址無誤后，我試著進(jìn)行了身份核查信息的手工錄入，發(fā)現(xiàn)客戶所持有的這張身份證的證件照和系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)公安后顯示的照片不符。經(jīng)過再三地詢問，客戶終于承認(rèn)，因?yàn)樽约旱纳矸葑C遺失了，新的身份證還沒有辦好，自己又急著辦卡，所以花錢在網(wǎng)上用舊身份證的照片做了一張假身份證。
90后已陸續(xù)進(jìn)入社會(huì)，他們的辦卡需求也開始增加。大多數(shù)90后都是在高中時(shí)擁有了自己的第一張身份證，盡管距離現(xiàn)在只有短短的4、5年，但是青春期的樣貌已經(jīng)和成人后發(fā)生了巨大的變化，不容易識(shí)別。一小部分人甚至已經(jīng)遺失了自己的第一張身份證。這些身份證如果被犯罪分子利用，在銀行辦理業(yè)務(wù)，后果將不堪設(shè)想。
