近日，某網(wǎng)點陸續(xù)發(fā)現(xiàn)有持外省市某地身份證開戶，開戶金額均為200元，并申請銀聯(lián)卡，隨后用卡在ATM機(jī)上將開戶金額取走，賬戶余額為“0”，經(jīng)查開戶時留下的電話號碼為空號。這什么會出現(xiàn)這種情況呢？據(jù)審計稽查和安保業(yè)內(nèi)人士分析：這個持外省某地身份證的開戶人極有可能以后會用折、卡進(jìn)行詐騙。因此，必須特別提高警惕。
開辦金融業(yè)務(wù)，在任何時候、任何情況下都要以防范風(fēng)險，關(guān)注案件隱患為重點，切不可掉以輕心，并做好五個方面的工作。
一是不論是業(yè)務(wù)淡季還是旺季，案件隨時都有可能發(fā)生，各單位要時刻繃緊案件防控這根弦。各臨柜人員要嚴(yán)格按規(guī)定和要求合規(guī)操作。
二是對客戶開戶（特別是持外地身份證開戶的）時，各網(wǎng)點要嚴(yán)格落實開戶實名制，無論金額大小均要利用鑒別儀驗視身份證件的真?zhèn)?同時進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查；身份證驗視未通過或遇外地身份證聯(lián)網(wǎng)核查不符的一律不予開戶；發(fā)現(xiàn)可疑情況，要及時向本單位業(yè)務(wù)管理人員、安保人員或領(lǐng)導(dǎo)報告。
三是遇有客戶持外地身份證前來辦理開戶業(yè)務(wù)時，必須通過系統(tǒng)查詢“開銷戶登記簿”，查看近日是否有相同戶名開戶情況；如是真實客戶開戶，與前期開戶資料相同的，要及時提醒客戶，以防受騙上當(dāng)；如發(fā)現(xiàn)有可疑情況，要及時與上級部門聯(lián)系，不得隨意為其開立活期賬戶。
四是對持外地身份證前來辦理開戶的客戶，網(wǎng)點綜合柜員或負(fù)責(zé)人要對客戶開戶資料填寫的聯(lián)系電話進(jìn)行試撥打。如提示該電話號碼是空號或手機(jī)不在客戶身上等異常情況，要及時向上級部門聯(lián)系報告。
五是對外地折、卡辦理業(yè)務(wù)，無論金額大小，盡量多一個心眼，對身份證先驗視真?zhèn)�，�?lián)網(wǎng)核查一致后，再通過“刷折”讀取存折賬號、印刷號、內(nèi)容，查看相關(guān)信息是否一致，真實客戶才能辦理業(yè)務(wù)；對非真實的客戶，要及時向綜柜、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人報告，與安保人員取得聯(lián)系，穩(wěn)住客戶，贏得時間，等待處理。
