在全國的3.15晚會上，一則“銀行存驚天漏洞：你正淪為洗錢幫兇”的黑幕曝出后，在銀行界以及社會上引起軒然大波。推行多年的存款實名制，在一些銀行竟然如同虛設(shè)。記者拿同一張從網(wǎng)上買來的身份證到多家銀行辦理銀行卡，在多家銀行都順利辦理成功，唯獨在建設(shè)銀行被拒絕。
“眾行皆醉唯我獨醒”，絕不是偶然。我行在2003年成為國內(nèi)首家在海外上市的國有商業(yè)銀行以來，一直努力踐行“為社會承擔全面的企業(yè)公民責任”這一企業(yè)文化精髓。“我的微小疏忽,可能給客戶帶來很大麻煩”成為我行的員工警言。
在建行，制度的執(zhí)行達到近乎苛刻的地步，合規(guī)文化已植入每個管理者和員工的內(nèi)心和行動。早在2006年，建設(shè)銀行就在全行推行“六西格瑪”管理。“六西格瑪”就是通過科學的流程涉及使企業(yè)每100萬個機會中只有3.4個出錯的機會。為達到業(yè)務(wù)合規(guī)，讓消費者滿意，我行建立了一套科學的流程設(shè)計。每一個和藹平靜的柜員，其實身后都有一個強大的預(yù)警網(wǎng)絡(luò)，讓不法分子無計可施。為什么315記者拿著假身份證在建行辦卡能夠立即被識別，其實這個預(yù)警網(wǎng)絡(luò)了起到至關(guān)重要的作用。同時，建設(shè)銀行還推行了較為嚴苛的內(nèi)控制度和獎罰制度，對責任認定加以明晰，對案件風險加以防控，使案件差錯無處藏身。
科學合理的流程設(shè)計，強大的預(yù)警監(jiān)督系統(tǒng)，嚴苛的內(nèi)控獎罰制度，促成了建行每一位員工對規(guī)章制度的嚴格執(zhí)行，促進了精細化管理推行，形成了良好的合規(guī)文化氛圍。隨著“雙基”活動日益深入的開展，特別是對網(wǎng)點柜面的各項工作提出了更嚴格的要求，就柜面“雙基”談?wù)勛约旱南敕��！ ?/p>
一是注重會計營運基礎(chǔ)工作。加強規(guī)范以業(yè)務(wù)主管為首的柜面崗位人員的工作職責，內(nèi)部控制執(zhí)行到位是雙基管理的關(guān)鍵，要通過培養(yǎng)、考試、考核等方式，使員工理解相關(guān)內(nèi)部控制制度，掌握、熟悉崗位操作規(guī)范，可以每月定期組織學習下發(fā)的《會計部位風險提示》、《營運風險及操作提示》，通過講解當前柜面操作風險存在的問題，分析會計營運條線風險較大、屢查屢犯的問題，增強會計營運各級人員對柜面業(yè)務(wù)操作風險防范的意識，將各項風險管理真正落實到實處，確保柜面會計核算的安全運行�！ �
二是按流程操作，按章操作。每位員工要清楚的了解自己的崗位職責，做到人人有事做、事事有人管。應(yīng)加強對柜員規(guī)章制度的學習和輔導(dǎo)工作，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，特別是新入行的員工，對他們要多指導(dǎo)、多監(jiān)督。對操作風險各個環(huán)節(jié)上加強管理。使得所有員工在所有業(yè)務(wù)操作上做到有章可循�！ �
三是加大加強檢查，杜絕風險隱患。以防范柜面操作風險為重點，不斷加大對重點部位、重點崗位和重點時段的檢查監(jiān)控力度，以提高會計檢查質(zhì)量和效果，有效的促進“雙基”活動落實到位。
（衡南支行 ）
