三項舉措防范存款詐騙風(fēng)險

    近段時間，不法分子盜取銀行客戶存款，使得銀行客戶存款不翼而飛的案件層出不窮。作為一個銀行基層員工，看到此類新聞，除了震驚更多的是反省自己平常工作中的細(xì)節(jié)。尤其現(xiàn)在高科技犯罪的盛行，對傳統(tǒng)金融業(yè)的沖擊是難以忽視的。我們身在基層，更應(yīng)該注重防范此類案件的發(fā)生。

    1.抓好源頭。開戶是風(fēng)險的源頭之一，這個重要性不言也知。首先，我們要防范假冒開戶，今年中央電視臺315晚會也曝光了匿名記者拿著買到的身份證開戶，多個銀行還是開了戶，但其中并沒有建行。其次，目前還有些客戶會同時擁有兩個身份證，都在有效期內(nèi)，但系統(tǒng)核查時還是會提醒經(jīng)辦人員有效期不符，我認(rèn)為在這種情況下，我們也要特別注意。注意持證者的身份，為何有兩個身份證，以及在此類情況下，需要客戶出示最新身份證件。再次，開戶的時候，最重要的一塊便是電子銀行產(chǎn)品，任何事物有利有弊，電子銀行產(chǎn)品為廣大客戶提供了便利，但現(xiàn)在越來越多的客戶不敢使用。我們在辦理時不僅要宣傳我行電子產(chǎn)品的優(yōu)勢和亮點，還要教授一些基本的防范風(fēng)險的常識，如不給陌生人回復(fù)驗證短信，不將自己電子產(chǎn)品相關(guān)密碼及告知人等，并且辦理時也要告知客戶，他開通了此類產(chǎn)品，不能擅自替客戶做決定。

    2.提醒風(fēng)險。有很多情況，我們可以從辦業(yè)務(wù)過程中跟客戶交談，來獲取他們辦眼下這筆錢的目的。比如是否認(rèn)識收款人等等，三言兩語提醒客戶告知客戶不要輕信他人，尤其是網(wǎng)路上認(rèn)識的人。紅湘路曾經(jīng)遇到過幾個客戶，便是因為在網(wǎng)路上的人，打錢給對方，都被我們有效阻止了。雖然數(shù)目不大，但也是保護了客戶的財產(chǎn)安全。

    3.加強學(xué)習(xí)，應(yīng)對新型風(fēng)險。時代在進步，科技在發(fā)展，風(fēng)險種類也不在不斷的增多。我們更要在現(xiàn)在的基礎(chǔ)上，不斷完善不斷更新，提升自己防范新型風(fēng)險的能力。（紅湘路支行）