論新常態(tài)下的反洗錢集中作業(yè)工作

    隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，各種毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其違法收益的洗錢活動(dòng)日益猖獗，面臨這一嚴(yán)峻形勢(shì)，反洗錢工作已是越來越重要，省分行和市分行都高度重視反洗錢，由此專門成立了反洗錢中心，實(shí)行集中作業(yè)模式，我作為反洗錢中心的一員，深感責(zé)任之重大。

    反洗錢首先完善客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、客戶身份資料及交易記錄保存、大額可疑交易的排除上報(bào)等環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操作流程，為堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn)起到積極的推動(dòng)作用；加強(qiáng)賬戶開戶環(huán)節(jié)的審查力度，對(duì)新開立的賬戶進(jìn)行認(rèn)真審查、聯(lián)網(wǎng)核查，保證了新開立賬戶客戶資料的真實(shí)性與合法性，從源頭上對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制；我行曾對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的存量賬戶進(jìn)行了全面清理，對(duì)賬戶資料過期或有疑問的，都要求客戶重新提供新的資料，再次進(jìn)行核查，進(jìn)一步對(duì)客戶身份進(jìn)行了識(shí)別，保證了客戶身份的真實(shí)性；并通過對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分，根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)客戶進(jìn)行分級(jí)管理，對(duì)客戶的資金流向進(jìn)行了實(shí)時(shí)有效的監(jiān)控；我行反洗錢統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)， 通過現(xiàn)代化手段將反洗錢工作的信息和數(shù)據(jù)進(jìn)行升級(jí)和完善，提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，將相關(guān)信息和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)用于反洗錢分析打下了基礎(chǔ)。 

    我們應(yīng)以反洗錢集中作業(yè)為契機(jī)，將反洗錢作為一項(xiàng)常態(tài)化工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢的宣傳力度，樹立員工應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊反洗錢犯罪。（風(fēng)險(xiǎn)部）